Vuoden 2014 tilinpäätös

Vuosi 2014 on paketissa ja pieni katsaus menneeseen on paikallaan. Mennyt vuosi oli sijoitustoimintani kannalta kokonaisuutena lopulta melko laimea, vaikka hyvin mielenkiintoisia liikkeitä tulikin vuoden aikana tehtyä. Seuraavassa avainluvut ja hieman tarinaa niiden takaa.

Uusi sijoitettu pääoma vuoden 2014 aikana: 5646 euroa / 471 euroa kuukaudessa

Uusi sijoitettu pääoma jäi melko pieneksi, johtuen mm. alkuvuodessa tapahtuneesta suomi-salkun siivouksesta (13 Keuron edestä myyntejä). Tähän liittyen esimerkiksi Stockmannin myynti vaikuttaa jälkäteen hyvältä päätökseltä. Yleisesti ottaen suhteellisen maltillinen sijoitustahti liittyy erinäisiin arjen investointeihin ja niiden rahoitustarpeeseen. 471 euron sijoitustahti kuukautta kohti onkin koko blogihistoriani pienin luku! Jatkossa ennakoin että sijoitustoimintaan on käytettävissä huomattavasti enemmän rahaa.

Pääoman kasvu yhteensä: 10608 euroa (9,3 %) 
Tuotto: 4962 euroa arvonnousua, 1633 euroa osinkoja (verojen jälkeen)

Maltillisesta sijoitustahdista huolimatta salkun pääoma kasvoi mukavasti, yhteensä yli 10000 euroa, josta puhdasta arvonnousua oli melkein puolet. Lisäksi vuonna 2014 sain ennätysosingot, 1633 euroa verojen jälkeen. Vaikka salkustani iso osa on sijoitettu osingot uudelleensijoittaviin instrumentteihin, on pieni kasvava osinkovirta silti mukava juttu. Ajatuksena on, että joskus hyvin kaukana tulevaisuudessa osingot voivat muodostaa keskeisen osan tuloistani.

TWR-tuotto: 7,1%

Time-weighted rate of return -menetelmällä laskettu tuotto oli ihan kohtalainen, eli 7,1 %. Vertailun vuoksi vuonna 2013 tuotto oli hieman pienempi 5,6 %, eli parannusta tuli tuottorintamalla. Kokonaisuudessaan olen tyytyväinen salkun suoritukseen. Tasaista ja varmaa.

Alla on kuvattu sijoitusteni arvonkehitys vuodesta 2008 lähtien. Salkun markkinahinta on tällä hetkellä reilut 124 000 euroa ja hankintahinta n. 97 000 euroa. Realisoimatonta arvonnousua on n. 28 %, euroissa n. 27 000 euroa. Lisäksi olen tietysti saanut historian aikana osinkoja ja tehnyt sekä voitollisia että tappiollisia myyntejä. Alla olevassa kuvassa nämä eivät näy, mutta olen pitänyt laskelmaa yllä ja päivittänyt sen blogin oikean laidan palkkiin "realisoitunut tuotto" kohtaan. Tämä tuotto on tällä hetkellä nettona reilut 4000 euroa. Rikastumaan en ole siis päässyt tuottomielessä, mutta olen kuitenkin saanut kasvatettua salkkua ihan mukavasti vuosien varrella.

Salkun allokaatio on kuvattu alla, ja se noudattelee hiljattain uudistetun tavoitellokaationi kategorioita. Tähän liittyen muutin sijoitusten raportointia blogin oikean laidan seurantaan. Nyt sijoitukset on kategorioitu viiteen kategoriaan ja näihin liittyvät sijoitusinstrumentit (ETF:t, rahastot, jne on kerrottu kunkin kategorian alla). Ainoastaan osakkeita en raportoi yksitellen, koska siitä tulisi turhan pitkä lista. Osakesalkkua olen avannut useissa yhteyksissä muuten.

Sijoitusvuosi 2015

Alkaneelta vuodelta odotukseni ovat hieman ristiriitaiset. Kurssinousut ovat jatkuneet jo niin pitkään monilla markkinoilla, että tarkoitus on ainakin aluksi säästää 10000 euron pelikassa tulevaisuuden ostotilanteita varten (kts. ajatuksia tästä). Tämä tarkoittaa sitä, että vuoden alussa sijoitukset ovat lähinnä käteiskassa kasvatukseen ja uudet sijoitukset sitten sijoittuvat lopummalle vuotta, mahdollisesti halventuneisiin hintoihin. Ajoitus on vaikea laji, mutta ainakin voin varautua tulevaan käteiskassan avulla. Seuraan tämän karttumista "salkunseuranta" -palkissa blogin oikeassa reunassa. Tällä hetkellä käteiskassa on vain 1300 euroa, mutta otaksuisin että saan kasvatettua sen kesään mennessä kymppitonniin. Katsotaan miten käy, voihan olla että markkinoilla avautuu houkuttelevia ostotilanteita ennen sitä.

Menestyksekästä sijoitusvuotta 2015!