ZPRP: Uusi kiinteistö-ETF salkkuun

Olen aiemmin sijoittanut REIT-ETF:iin jenkkipörssissä kahdella mainiolla tuotteella, jotka kattavat koko kehittyneen maailman kiinteistömarkkinat: Vanguardin VNQ & VNQI.

Jenkkimarkkinoiden sulkeuduttua suomalaissijoittajalla ei valitettavasti ole pääsyä näihin. Sain hyviä vinkkejä jonkin aikaa sitten tähän tarpeeseen:

• SPYJ: Kiinteistö-ETF joka sijoittaa koko kehittyneen maailman REIT/kiinteistö-osakkeisiin. USA:n paino luonnollisesti iso. TER 0,40%, replikointi fyysinen. Osingot maksetaan ulos neljä kertaa vuodessa.
• ZPRP: Tämä ETF puolestaan sijoittaa Euroopan kiinteistömarkkinoille, pl. UK. Saksan paino 37%, muut euroopan maat sitten pienemmillä osuuksilla. TER 0,30%, osingot uudelleensijoitetaan ja replikointi fyysinen. Mielestäni melko hyvät ominaisuudet.

Ostin tänään ZPRP:tä noin 1600 euron kokoisen potin, koska eurooppalaiset REIT:it ovat melko pienellä painolla noin kymppitonnin REIT-portfoliossani joka koostuu VNQ:sta ja VNQI:stä. (lisäksi minulla on muutaman tonnin edestä OHI-REIT:iä)

ZPRP:n koko nimi on monimutkainen SPDR FTSE EPRA Europe ex UK Real Estate UCITS ETF. Osto onnistuu Xetrasta eli saksan pörssistä.

Tavoitteenani on sijoittaa ZPRP:hen vielä lisää muutamassa erässä, ja ehkä jossain vaiheessa sitten myös SPYJ:hin. Tosin SPYJ:in osinkojen ulosmaksupolitiikka ei ole optimaalinen.

Uusi vuosi, uusi osto-ohjelma: LWCR

Tavoitteenani on puolen miljoonan salkku viidessä vuodessa, ja kuten ko. bloggauksen keskusteluissa kävi ilmi, tämä vaatii merkittäviä lisäsijoituksia. Minimitavoitteena on 2000 euroa sijoituksia per kuukausi. Omalta osaltani tästä hoituu toinen puoli kuukausittaisella ETF-säästämisellä ja toinen tonni sitten tulee erilaisista lisäsijoituksista.

Tänä vuonna ja jatkossakin tulen siten tekemään lisäsijoituksia varsin usein. Nyt markkinamyllerryksen keskellä mukava tapa tehdä lisäsijoituksia on erilaiset osto-ohjelmat, jossa ostetaan valittua arvopaperia laskevaan kurssiin. Minulla näitä osto-ohjelmia menossa tällä hetkellä kaksi (kts. merkintä).

Aloitin tänään uuden osto-ohjelman LWCR-ETF:ään. Kyseessä on globaali, kehittyneille markkinoille sijoittava ETF, joka seuraa MSCI World Low Carbon Leaders -indeksiä. Kyseinen indeksi on MSCI World -indeksin ala-indeksi, joka sisältää markkina-arvopainotettuna 23 kehittyneen markkinan yrityksiä, joista on poistettu merkittävää hiiliriskiä sisältävät yritykset. Edellä linkitetystä indeksin kuvauksesta löytyy tarkempi metodologia. Viimeisen kahdeksan vuoden aikana tämä indeksi on peitonnut pienellä marginaalilla MSCI World -pääindeksin. Oma ajatukseni on että tulevaisuudessa hiiliriskin välttely korostuu entisestään, joten tämä ETF on hyvä tapa sijoittaa laajasti kehittyneille markkinoille.

ETF:n koko nimi on monimutkaisesti muotoiltu "Amundi Index Equity Global Low Carbon - UCITS ETF". Total expense ratio (TER) tässä on 0,25% pa ja osingot uudelleensijoitetaan.

Markkina-arvopainotuksesta kun on kyse, niin USA:n painoarvo on yli 61%. Kaukana perässä tulevat sitten Japani (8%), UK (5%), Ranska (4%) ja Kanada (4%). LWCR:ää saa ostettua Xetrasta, ja se on mielestäni paras tätä indeksiä trackaava ETF mitä suomi-sijoittaja voi ostaa (jenkkipörssistä löytyisi mm. CRBN ja LOWC ETF:t, jotka ovat samantyyppisiä).

Tämän päivän osto oli n. 1500 euron kokoinen: 7kpl LWCR:ää kurssiin 214,4 e/kpl. Osto-ohjelma noudattaa 5% pudotuksia indeksissä ja näyttää tältä:

• 1. ostotaso: 203,7 euroa
• 2. ostotaso: 193,5 euroa
• 3. ostotaso: 183,8 euroa
• 4. ostotaso: 174,6 euroa
• 5. ostotaso: 165,9 euroa

Nyt vain odottelemaan markkinoiden droppaamista, niin pääsee ostamaan tätä lisää :)