2024 / Q3 / pääoma kasvoi 5%

Viikonlopun rauhaa hyödyntäen teen nyt Q3 yhteenvedon yhden päivän liian ajoissa, kvartaalihan loppuu vasta maanantaina :)

Alkuun avainluvut. Täytyy sanoa että hyvältä näyttää kun kvartaalin aikana tulee puhdasta tuottoa 25k euroa! Markkinoilla on alkanut jonkinlainen uusi nousukausi koronlaskujen tukemana. Syklisetkin yhtiöt ovat heränneet: mm. Valmetia minulla oli OST:lle kymppitonnilla ja siinä oli mukavat nousut tällä viikolla. Olisipa sijoittaminen ja vaurastuminen aina näin helppoa...

• Uusi sijoitettu pääoma: 9862 euroa
• Pääoman kasvu (pl. osingot): 34976 euroa (+4,99%)
  
• Tuotto (pl. osingot): 25114 euroa (+3,5%)

Alla salkun tuottokäyrä. Siinä on päivitetty vähän hämäävästi tältä vuodelta vain Q2 ja nyt Q3 graafi. Yhtä kaikki, isossakin kuvassa näkyy että viime aikoina on menty hurjaa vauhtia ylöspäin. Salkun kokonaisarvo on nyt 736k ja kieltämättä miljoonan salkku alkaa jo pyöriä mielessä. Ehkäpä sinne asti voisi päästä muutamassa vuodessa jos nousukausi jatkuu samaan malliin (joka tosin tuntuu hieman epätodennäköiseltä).

Koska kaikki vaikuttaa menevän liiankin hyvin, ajattelin laittaa vähän jäitä hattuun. Yritän pitää lisäsijoitukset minimissä, pl. pienet 200e kk-sijoitukset Seligsonin Pharma & Brands rahastoihin. Muutoin olisi erinomaisen mukavaa kasvattaa käteiskassaa tulevia erikoistilanteita varten. Ja sellainenkin ajatus on hiipinyt mieleen vaihteeksi, että rahaa voisi käyttää myös enemmän elämästä nauttimiseen, koska sijoituksiin sitä on laitettu ihan riittävästi vuosien varrella kuten graafista näkyy.

12kk Euribor alle 3%:in, laitoin korkosijoitukset paussille

Sitä kesti reilun vuoden, nimittäin pitkiin korkoihin sijoittamisen aikaikkunaa. Ehdin kokoamaan suunnilleen 60k kokoisen korkosalkun, täytyy olla tyytyväinen! Ajatuksenani oli jatkaa ostoja niin pitkään kun kuponkikorot ovat korkealla ja korkosyklin kääntyessä sitten nauttia myös voitoista mitä korkokäänteeseen kuuluu.

12kk Euriborin 3% oli minulla henkisenä tasona jonka alle mentäessä korkosijoitukset loppuvat. Ja nyt alitus tapahtui ja näyttää siltä että koronlaskut jatkuvat. Laitan nyt 1000e/kk rullanneet sijoitukset Seligson Euro Obligaatio & Corporate Bond -rahastoihin tauolle.

Säädän myös muuta kk-sijoitusta samalla pienemmäksi. 500 euron kk-sijoitus small cap-ETF:ään lähtee tauolle myös. Ainoat mitkä saavat jatkaa kuukausittain ovat 200e/kk sijoitukset Seligsonin Pharma & Brands -rahastoihin.

Perheellämme on muutamia isompia kulueriä seuraavan puolen vuoden aikana, joten käteinen ohjautuu pääasiassa näihin. Lisäksi tarkoitus on kasvattaa käteiskassaa seuraavia isompia ostonpaikkoja varten. Sijoitusaste kun on nyt hyvin lähellä 100 %:ia.

Salkun koko heiluu jossain 700k tietämissä, joten lisäsijoitusten ennalta määrittelemättömän pituisesta tauosta huolimatta salkku kasvanee pikkuhiljaa osinkoja uudelleensijoitellessa ja muutenkin markkinan mukana. Tai sitten romahtaa markkinan myötä kuten asiaan kuuluu :)

Ostin Ponssea

Ponsse on suomalainen perinteinen metsäkonevalmistaja. Ponssen tuotteet kuten Scorpionit ovat äärimmäisen edistyksellisiä vehkeitä ja käytännössä alan johtavaa teknologiaa.

Ponssen osake on kyntänyt viimeiset viisi vuotta aikalailla paikallaan, vaikka välillä on käyty ylempänä. Iso isku oli Venäjän markkinoiden menetys.

Ostin perjantaina kurssiin 22,8 e/kpl Ponssea salkkuu 100 kpl eli reilulla parilla tonnilla. Vaikka olen viime aikoina päättänyt panostaa käteiskassan kasvattamiseen, niin en malttanut olla tekemättä avausostoa Ponsseen. Olen sen verran pitkään ostoa pohtinut, että alkoi tulla olo että "nyt tai ei koskaan". Katsotaan josko osto olisi osunut aallonpohjaan ja tästä alkaisi uusi pidempi nousu :)

Romahdus - taas se on täällä

Noniin, pitkästä aikaa markkinoilla tapahtuu.

Pari viikkoa sitten kirjoittelin että markkina tuntuu olevan kuplautumassa ja olisi hyvä alkaa kasvattaa käteiskassaa. No, kovin pitkään sitä ei ehtinyt sitten kasvattaa :)

Markkinat ovat nyt romahtaneet jo useampana päivänä varsin tanakasti, ja erityisesti tänään (maanantai 5.8.) on nähty aika hurjia lukuja. Erityisesti tekno-osakkeet ja indeksit, mutta myös kokonaiset markkinat (kuten Japani) ovat vapaapudotuksessa.

Ilmeisesti markkinoilla korjataan sekä yliarvostuksia että spekuloidaan taantumalla. Tämähän olisi se erittäin pitkään odotettu taantuma.

Minä sanon tervetuloa kurssipudotus! Netto-ostajana tämä on ihan mukavaa, vaikka valitettavasti käteiskassa ei olekaan erityisen pullea vielä.

Jotain tällaisena päivänä pitää ostaa lisää. Laitoin noin 800 euron lisäsijoitukset tänään sekä AI-ETF:ään (tikkeri: WTI2) että automaatio & robotiikka -ETF:ään (tikkeri: 2B76). Ensimmäinen näistä laskussa melkein 7% ja toinenkin noin 5%.

Nasdaq olisi myös komeassa laskussa, mutta ehkä säästelen lisäpaukkuja Nasdaq-ETF:ään vielä hetken, jos pudotus vaikka jatkuisi useamman viikon.

Jos pudotus oli tässä, ikäänkuin nousumarkkinan välikorjauksena, niin tulipahan sentään jotain ostettua. Mutta jotenkin tuntuu siltä että laskettelu voisi jatkuakin. Seurataan mielenkiinnolla ja jatketaan ehkä ostoja!

Markkinat kuplautumassa? Käteiskassan kasvatuksen aika

Nykyinen markkinamellastus sekä vertautuu että ei vertaudu IT-kuplaan.

Mikä on samanlaista? Tuntuu siltä, että osakekurssit nousevat aina vaan, erityisesti jättiteknot. Vanha talous on jäänyt jalkoihin ja uudet "kiiltävät asiat" kuten tekoäly ja kryptot tuntuvat vetävän markkinaa. NASDAQ:in kehitys on irtautunut muista markkinoista ja laajemminkin teknosektori on tuonut merkittäviä ylituottoja juuri viime vuodet. Näin oli IT-kuplassakin vuosituhannen vaihteessa.

Mikä on erilaista? IT-kuplassa pelkästä .com -osoitteen ja kiinnostavan tarinan omaavasta firmasta maksettiin maltaita. Nyt monet firmat tekevät ihan oikeaakin tulosta.

Markkinoilla on kuitenkin nähty monta villitystä ja käännettä. Historia opettaa nöyryyttä ja ikiaikaiset viisaudet kuten "mean reversion" ovat pitäneet kutinsa varsin hyvin. En vain pysty uskomaan että teknot jatkavat samalla ylituottokertoimella seuraavatkin vuodet.

Jos olen väärässä, niin salkkuni voi hyvin. Onhan suurin yksittäinen sijoitukseni Microsoft joka on ollut yksi viime aikaisten trendien voittajista. Samoin minulla on isot sijoitukset temaattisiin ETF:iin robotiikkaan, automaatioon, tekoälyyn, ja ihan NASDAQ:iin myös. Eli antaa nousta, vaikka nousisi "väärin".

En voi silti seurata kehitystä vierestä täysin all in -moodissa. Laitoin esimerkiksi NASDAQ-ETF:n kuukausisijoitukset tauolle jo hyvän aikaa sitten. Näillä tasoilla ei vain pysty ostamaan lisää. 

Jos ja kun markkinat lähtevät rotaatioon tai jopa romahdukseen, on aina mukavaa jos löytyy edes jonkinlainen käteiskassa. Koska markkinoiden ajoitus on äärimmäisen vaikeaa (mahdotonta?) ja koska osakemarkkinat keskimäärin nousevat, todennäköisesti käteiskassa on ole kovin hyvä idea. Siitä huolimatta se on vähintäänkin henkisesti miellyttävää jos tai kun sille tulee tarvetta. Parhaassa tapauksessa se antaa mahdollisuuden tehdä erinomaisiakin ostoja.

Tavoitteenani on maltillinen käteiskassa jonka sijoitan pääasiassa lyhyisiin korkorahastoihin (näistähän saa nykyään tuottoakin jopa!). Asetan nyt aluksi tavoitteeksi 20 000 euroa, ja jos markkinat jatkavat nousuaan, jopa 50 000 euroa voisi tulla täyteen. Tällä jälkimmäisellä isolla summalla - jota joutuisi toki kerryttämään monta vuotta - käteiskassa olisi reilusti alle 10% salkusta ja jos nousu jatkuu, niin 50k on vain 5% miljoonasta :)

Katsotaan miten käy! Omissa ajatuksissa on asettua hieman sivustaseuraajaksi, antaa nykyisten maltillisten kk-sijoitusten pyöriä, ja nauttia salkun arvon noususta samalla kun käteiskassa kasvaa.