tiistai 5. joulukuuta 2023

Osto: Mandatum

Tilille oli kerääntynyt hieman ylimääräistä. Itselläni on sellainen ongelma, että siinä vaiheessa alkaa heti tulla mieleen että "mitäs tänään ostettaisiin". Ja nyt ei puhuta mistään jouluostoksista vaan pörssistä :)

Ostin tänään 500 kpl Mandatumia hintaan 3,87 e/osake. Eli noin 2k potti tuli entisen reilun tonnin lisäksi. Mandatum on kiinnostava peluri suomalaisen varainhoidon kentällä. Itsenäisenä pörssiyhtiönä sen idea on toki onnistua omillaan vieläkin paremmin kuin osana Sampoa. Katsotaan miten käy.

Yhtä kaikki, minulla on nyt yhteensä Sampo + Mandatum -sijoituksissa mukavat 15k. Nämä ovat niitä osta- ja unohda -sektorin sijoituksia, eli jäävät salkkuun toivottavasti "ikuisesti".

sunnuntai 5. marraskuuta 2023

Korkohuippu ohi, pienennän kk-sijoitusten määrää korkorahastoissa

Olen kesästä lähtien tehnyt 1000 euron kk-sijoitusta Seligsonin kahteen pitkän koron rahastoon (Euro Obligaatio & Euro Corporate Bond). Lisäksi olen tehnyt reilusti lisäsijoituksia näihin ja muihin korkorahastoihin tämän vuoden aikana, korkosalkun ollessa jo lähes 50k.

Nyt kun korkohuippu sekä jenkkilässä ja Euroopassa on melko varmasti ohitettu, niin pienennän kk-sijoitustahtia 500 euroon per Seligsonin rahasto. Eli jatkossa menee tonni kuussa näihin yhteensä. Tässä vaiheessa merkkasin verkkopankista niin että nämä kk-sijoitukset tulevat rullaamaan vuoden 2024 loppuun asti. Tämän jälkeen otaksun että markkinakorot ovat jo laskeneet sen verran paljon, että uudet sijoitukset eivät tuotto-odotuksensa takia enää houkuttele. Toki suunnitelma saattaa muuttua matkan varrella.

Korkopanostusten pienentyessä aloitan aktiivisen suunnitelun siitä, miten saisin täytettyä OST:n 100k ostorajan täyteen. Voi olla, että markkinatilanne ensi vuonna on sellainen, että OST:n täyttely ei houkuta, joten saatan hankkia sinne jatkossa tipoittain uusia firmoja vähän isommilla kertaostoksilla ja silloin kun näitä saa edullisesti. OST:n tavoite on osinkoja uudelleensijoittamalla simuloida "omaa Suomi-rahastoa". Tähän mennessä tämä on toiminut yllättävän hyvin kun 50k alkusijoitus on kasvanut yli 74k:hon, ja OMXH-GI indeksi on biitattu 49% vs. 8% OST:n alusta asti laskettuna. Jatkossa ei varmaan tällaista ylituottoa ole tulossa, mutta katsotaan jos saisin pidettyä kuitenkin jonkunlaisen etumatkan pidemmän päälle.

keskiviikko 25. lokakuuta 2023

Nyt tehdään ostokset joilla pääsen kohti miljoonan salkkua

Heinäkuussa 2022 kirjoitin blogipostauksen otsikolla "Tässä laskusuhdanteessa valan kivijalan miljoonasalkulle". Sama ajatus on edelleen erittäin ajankohtainen.

Kyseisessä postauksessa kirjoitin, että pyrkimys miljoonasalkkuun onnistuu erityisesti jos onnistun sijoittamaan "vastasyklisesti". Eli panostamaan reilusti uusiin sijoituksiin silloin kun markkina on laskenut reilusti, ja vastaavasti vähentämään sijoituksia huippujen lähellä. Alla recap aiemmasta kirjoituksestani täydennettynä 2022 vuoden sijoituksilla. Vastasyklisyys on onnistunut melko hyvin mielestäni.

  • Uudet sijoitukset 2019: 19044 euroa. Vuosi 2019 alkoi tuntua varsin "kuplaiselta" ja tein sijoituksia suurinpiirtein samaan malliin kuin edellisinä vuosina. Vähemmänkin olisi voinut tehdä, mutta kuukausisijoitusten rullatessa sijoituksia kertyi. 
  • Uudet sijoitukset 2020: 75591 euroa. Koronavuosi meni kyllä varsin nappiin. Uskalsin panostaa isosti kun markkinat romahtivat. Salkkuun tarttui runsaasti osakkeita ja indeksejä. Muistan vielä maaliskuiset päivät tuolta vuodelta. Hienoja sijoitusmuistoja.
  • Uudet sijoitukset 2021: 19651 euroa. Vuosi 2021 tuntui erittäin kuplaiselta ja suunnilleen kaikki mikä liikkui oli nousussa. Oli kryptokuplaa, listautumiskuplaa, teknokuplaa, ja vaikka mitä.  Tosiaan näin jälkikäteen tiedämme että vuonna 2021 oli koronaelvytyksen jälkimainingeissa "kaiken kupla". Jälkikäteen ajateltuna koko vuoden olisi voinut katsella sivusta, mutta se on äärimmäisen vaikeaa. Tavallaan torjuntavoitto että onnistuin vähentämään uusia sijoituksia reilusti. Uudet sijoitukset olivat paljon pienempiä kuin 2020 tai 2022.
  • Uudet sijoitukset 2022: 69048 euroa. Vuonna 2022 lasketeltiin tasaisesti ilmoja pois 2021 vuoden kuplasta. Panostin reilusti uusiin ostoihin vuoden aikana, lähes koronadippivuoden vertaisesti. Jälkikäteen ajateltuna osan näistä panoksista olisi voinut säästää vuodelle 2023...
  • Uudet sijoitukset 2023: Vuosi on tässä vaiheessa vielä kesken mutta näyttää siltä, että erittäin isoilla panostuksilla mennään tänäkin vuonna. Kuten aiemmin olen kirjoitellut, tänä vuonna olen esimerkiksi kasannut lähes 50k korkosalkun. Osakesijoituksia on myös tullut tehtyä ja aikomuksena n kiihdyttää niitä vuoden loppua kohti. Itse asiassa tällä viikolla ostin vajaan tonnin lisäpotit Reveniota (hintaan 20,98 e/kpl) ja Konetta (hintaan 38,28 e/kpl). Molemmat kyntävät todella alamaissa kuten moni muukin OMX-H:n osake.

Lähiaikoina tähtäimessä on korkosalkun kasvattaminen edelleen ja mahdollisesti edullisten kotimaisten osakkeiden lisääminen OST:lle, kun talletusraja nousee 100 000:een vuoden vaihteessa. Tällä hetkellä minulla on OST "täynnä", 50k sijoitettuna ja nykyarvolla ihan kelpo 68k ottaen huomioon että siellä on vain kotimaisia osakkeita (Kesko, Citycon, UPM, Konecranes, Titanium).

Yleisesti ottaen markkinadipeistä ja laskumarkkinoista on netto-ostajan syytä olla innoissaan. Itse olen ollut sijoitushommissa mukana vuodesta 2008 ja nähnyt jo useammat laskumarkkinat. Tässä vaiheessa laskumarkkinat näyttäytyvät mahdollisuuksina eivätkä uhkina. Aikanaan jos tai kun alan käyttämään sijoituksia tulonlähteenä, tunnelma lienee hieman erilainen :)

keskiviikko 18. lokakuuta 2023

Korkosalkku lähestyy 50k:ta

Korkosijoittajan kissanpäivät jatkuvat. Pitkät korkorahastot ja -ETF:t halpenevat samalla kun jenkeissä ja Euroopassa korot etsivät uusia huippuja. Nopea käännös alaspäin koroissa ei toteutunutkaan, vaan korkeiden korkojen aika näyttää jatkuvan ainakin hieman pidempään kuin aiemmin arveltiin.

Tämä tarkoittaa erinomaista mahdollisuutta kasata korkosalkku. Itselläni ei korkosijoituksia ole koskaan ollut kovin paljoa, mutta tänä vuonna tuli ensi kertaa pitkään aikaan paikka lähteä mukaan oikein kunnolla. Tuotto-odotukset ovat pitkissä koroissa mielestäni loistavat. Kuponkikorot ovat 4-6% välillä ja arvonnousua tulee myös aikanaan kun korot laskevat. 

Korkojen laskua odotellessa olen saanut kasattua korkosalkun n. 47k tietämille. Suurimmat sijoitukset ovat Seligsonin Euro Corporate Bond ja Euro Obligaatio (yht. lähes 30k) ja sitten loput on Evli Pohjoismaat Yrityslaina -rahastossa ja kahdessa jenkkikorkoihin sijoittavassa ETF:ssä.

Tänään täyttelin korkosalkkua myymällä pois EMQQ-ETF:n (kehittyvien markkinoiden teknologiayhtiöt), ja otin tilalle 4k edestä Seligsonin rahastoja + jenkkikorkoja.

Tavallaan toivon että aikaikkuna pysyisi auki vielä vaikka vuoden. En usko että vastaavaa tilaisuutta kasata korkosalkkua tulee enää aikoihin vastaan.

keskiviikko 27. syyskuuta 2023

Osto: Sampo & muuta säätöä

Ostin juuri 45 kpl Sampoa reilun 1800 euron edestä. Sampo jakautuu pian kahtia, ja nykyiset omistajat jatkavat Sammon lisäksi henkivakuutus- ja sijoitusyritys Mandatumin omistajina. Tällä viikolla ehdin napata Sampoa vielä lisää ennen jakautumista. Jatkan todennäköisesti molempien "osinkokoneiden" omistajana jatkossakin :) Kokonaissijoitus näihin on 10k paremmalla puolella ja osintkotuotto hyvä.

Järjestelin myös hieman pientä Ruotsi-salkkuani. Myin pois kasvuyhtiö PowerCell Swedenin osakkeet ja siirsin summan turvallisemman tasaiseen Sandvikiin. Tulevaisuus näyttää onnistuinko myymään PowerCellin pohjalta, vai onko tämä yksi niistä kasvufirmoista jotka jäävät ikuisiksi lupauksiksi.

Markkinoilla on kieltämättä erittäin kiinnostava tilanne ja sijoitan tällä hetkellä kaiken mahdollisen käteisen korkoihin tai osakkeisiin. Hyviä ostopaikkoja riittää.