Pientä säätöä salkussa ja keväisiä ajatuksia

Tämän kuun alussa kirjoitin pitkäaikaisen tavoitteen täyttymisestä kun salkku ylitti puolen miljoonan euron rajapyykin. Kirjoituksessa pohdiskelin merkittäviä muutoksia sijoitusstrategiaan sekä muutenkin rennompaa otetta sijoittamiseen ja elämään.

Yksi tapa ottaa rennommin on vähentää salkun seuraamista ja markkinoiden tuijottelua. Jos markkinat ovat jotakuinkin tehokkaat, niin en saavuta sillä mitään että seuraan päivittäin eri osakkeiden kehitystä, bongaan uusia osakkeita, taikka luen yleisesti ottaen osakemarkkinointiin liittyvää uutisointia.

Kokonaan en tällaista seurantaa voi lopettaa - se on vaan liian mielenkiintoista. Mutta sen verran itsetutkiskelua olen tehnyt, että päädyin poistamaan kännykästä erilaiset seurantalistat ja lakkaan muutenkin tuijottelemasta erilaisia mahdollisuuksia. Tavoitteenahan oli taloudellinen riippumattomuus ja sen myötä mielenrauha - eikä mielenrauhaan kuulu se, että on koko ajan huolissaan yksittäisten osakkeiden kehityksestä!

Näillä ajatuksilla myin salkusta pois pienellä voitolla LeadDeskin ja Detection Technologyn ja ostin suurinpiirtein samalla summalla tilalle RIZF-ETF:ää. En ajatellut mitenkään laajemmin alkaa poistamaan yksittäisiä sijoituksia salkusta, mutta nämä olivat sellaisia spekulatiivisia ja pienehköjä sijoituksia, joita en halua jatkuvasti seurata tai miettiä lisäostoja.

Ulkona paistaa aurinko, joten taidan lähteä istuskelemaan pihalle :) Rentoa ja aurinkoista kevättä kaikille!

Uusi osto: MeaTech 3d

Ruoantuotannon tulevaisuus on yksi teemoista, jotka kiinnostavat minua sekä kansalaisena että sijoittajana. Olen sijoittanut tähän teemaan RIZF-ETF:n kautta ja mm. sijoitus Burcon Nutrasciences:iin kuuluu tähän kategoriaan.

Tein eilen uuden avauksen tälle alueelle. Ostin 120 kpl MeaTech 3d:n osakkeita hintaan 9,65 dollaria/kpl.

MeaTech 3d on muutama viikko sitten Nasdaqiin listattu "keinoliha" (eng. cultured meat) yhtiö. 3d-osuus yrityksen nimessä liittyy 3d-printtaukseen. Yrityksen teknologia siis yhdistää soluviljeltyä lihaa ja 3d-printtaustekniikkaa jolla lihasta voi printata koostumukseltaan aitoa tavaraa muistuttavia "pihvejä" tms.

Yrityksen liiketoiminta on äärimmäisen futuristista ja tulot jossain kaukana tulevaisuudessa. Keinoliha/proteiini, erilaiset ruoantuotantoa tehostavat teknologiat ja vaikkapa geenimuuntelu ovat asioita, joita maailma tarvitsee jatkossa. Voittajien tunnistaminen on vaikeaa. MeaTech 3d taitaa olla ensimmäinen pörssilistattu keinolihayritys (ainakin minun tietääkseni), eikä ole välttämättä siis juuri se teeman paras yritys. Tämä sijoitus meneekin kategoriaan "vahvasti spekulatiiviset".

Samassa kategoriassa ovat sijoitukseni mm. QuantumScapeen, PowerCell Swedeniin ja OnTrakiin. Kaiken kaikkiaan spekulatiivisten sijoitusten osuus salkussani ei ole montaakaan prosenttia, eikä tarkoitus ole tätä osuutta mitenkään hurjasti kasvattaa. Silti, tämä on ehkä se mielenkiintoisin osuus :)

Puolen miljoonan salkku - tavoite täynnä! Nyt muuttuu moni asia

Alussa oli unelma. Taloudellinen riippumattomuus.

Blogia aloitellessa taloudellisen riippumattomuuden raja kulki vaatimattomasti 200k sijoitusomaisuudessa ja velattomassa asunnossa. Nämä tavoitteet asetin vuonna 2010. Tuohon aikaan olin aloittelemassa vakituisempaa työuraa ja sijoituksiin alkoi jäädä ylimääräistä. Elin erittäin niukasti ja rahankäytössä prioriteetti oli säästämisessä ja sijoittamisessa. Asuntolainan lyhennys oli viritetty korkealle ja loput rahat menivät sitten osakkeisiin.

200 000 euron salkkuun ja asuntolainan maksamiseen menikin sitten varsin pitkään. Valtava määrä työntekoa, sijoituksia, kärsivällisyyttä ja blogikirjoituksia seurasi tulevina vuosina. Lopulta saavutin unelmani alkuvuodesta 2017. 200k oli sellainen luku mikä oli jostain syystä pyörinyt mielessä, ehkä siksi että moni taloudellisesta riippumattomuudesta blogannut oli asettanut sen teoreettiseksi minimitavoitteeksi salkulle jonka avulla voisi jotenkuten elättää itsensä.

Nälkä kasvaa tunnetusti syödessä. Kun ensimmäinen tavoite oli saavutettu vuoden 2017 alussa, asetin saman tien tavoitteeksi puolen miljoonan salkun. Sijoittaminen tuntui ja tuntuu edelleen mukavalta, etenkin kun maalitolppa siirtyy kauemmas tulevaisuuteen. Iso osa sijoittamisen viehätyksessä minulle on unelmointi, ei niinkään nykyhetki. Niinhän se taitaa olla monessa muussakin jutussa.

Puolimiljoonaa pääomaa. 500 k. 500 000 euroa. Ei siitä mihinkään pääse - onhan tämä aika hurja tunne kun yli vuosikymmenen pituinen matka on saapunut maaliin. Vaikka kyseessä on vain yksi luku muiden joukossa, on se itselleni merkittävä. Edellisessä blogikirjoituksessa summatessa Q1:stä oli tavoite melkein täynnä, mutta salkun päivitystä seuraavan päivänä sitten heilahtikin jo muutamalla tonnilla yli.

Puolen miljoonan salkku johtaa isoihin muutoksiin. Tämä on asia jota olen miettinyt jo pidempään.

Siteeraan merkintääni viime lokakuulta kun 400k tuli täyteen:

Jos ja kun 500 k on täynnä, tulee mietinnän paikka. Itselleni osakesijoittaminen on ollut taloudellisen riippumattomuuden projekti. Nyt kun tavoite on hyvin lähellä (tai jo saavutettu?) niin olen alkanut miettiä muita tapoja käyttää rahoja kuin jatkuva ja omiin kuukausittaisiin tuloihin verrattuna erittäin suuri sijoitusaste. Aika hurja ajatus, vai mitä? :)

Puolen miljoonan salkku (tai vaikka tämä 400 k) nousee jo ihan mukavasti omalla painollaan. Voisin periaatteessa alkaa käyttää ylijääviä ansiotuloja muihinkin kohteisiin. Näin olen toki tehnyt jo nytkin, mutta sijoitusastetta voisi merkittävästi myös laskea. Ongelmana on lähinnä se, että mihin sitä rahaa sitten käyttäisi, kun nykyinenkin elämäntyyli tuntuu ihan mukavalta?

Lupaan (itselleni) että puolen miljoonan salkun tullessa täyteen teen merkittäviä muutoksia sijoitusstrategiaan ja samalla "elämänstrategiaan". Näitä ehtii onneksi vielä haudutella. Minulla on sellainen tuntuma, että seuraava sata tonnia ei välttämättä täyty ihan yhtä nopeasti kuin edellinen.

Jälkikaneettina yllä olevaan todettakoon, että matka 400k:sta puoleen miljoonaan toteutui sitten puolessa vuodessa. Eli se siitä haudutteluajasta :) Nyt on siis aika muutoksille.

Sijoitusstrategia

• Kuukausittaisten sijoitusten määrä laskee merkittävästi: Nykyisestä 1700 eurosta kuukaudessa 800 euroon. Jatkossa sijoitan kuukausittain 200 euroa neljään eri ETF:ään Nordnetin kk-ohjelman kautta: IUSN, WTI2, DX2D, ICGA. Eli samoihin kuin tähänkin asti, mutta pienemmällä summalla.  Käteen jää siten lähes tonni enemmän kuukausittain. Tästä varmasti osa tulee sijoitettua, mutta tarkoitus olisi käyttää rahaa enemmän myös muihin asioihin.
  
• Entä jos salkku laskee alle 500k? Tämä on ihan merkittävä mahdollisuus, markkinat ovat lievästi sanottuna kuplaiset tällä hetkellä. Voihan olla että salkku laskisi vaikka alle 400 tonnin. Tässä tapauksessa luonnollisesti kasvatan sijoituksia ja pistän kaiken irtoavan rahan markkinoille. Niin pitkään kuin salkku pysyy puolen miljoonan yläpuolella, kerrytän kassaa ja otan rennosti.
  

Elämänstrategia 

• Töiden määrä: Let's face it. Töitä on tullut tehtyä. Pidän töistäni, mutta niihin käytettävä aika pyörii viikottain 40-60 tunnin välillä. Töistä saatava ansio on ostittain riippuvainen niihin käytetystä ajasta, joten sikäli ajankäyttö ei "harmita". Lisäksi pidän työstäni. Silti, mitä vanhemmaksi tulee (olen vielä reilusti alle nelikymppinen), alkaa arvostamaan muita asioita. Ainakaan rahan takia minun ei tarvitse töissä käydä. Selvästi siis seuraava steppi on siirtyä pikkuhiljaa 30-40 tunnin työviikkoihin, ja myös pitää useammin ja pidempään lomia. Lupaan ainakin yrittää :)
  
• Mitä tilalle? Lisää perheen kanssa olemista, ystäviä, harrastuksia, liikuntaa, matkailua, luonnossa oleilua. Laiskottelua! Ei ainakaan missään nimessä vapaa-ajan hyödyntämistä lisätienestien hankkimiseen. Silloin kun on tarpeeksi varallisuutta, ei kaikkea aika tarvitse kuluttaa tuottavasti. Eikä tietenkään muulloinkaan. Itselläni on kuitenkin ollut melko päämäärätietoinen meininki jo pidemmän aikaa, eli "laiskottelun" ja ihan vaan olemisen opetteleminen on tärkeää.

Blogi jatkaa kuten ennenkin ja eiköhän se miljoonan euronkin rajapyykki vielä ylity. Mutta minkäänlaista stressiä en asiasta aio ottaa. Kiitos kaikille lukijoille jos jaksatte seurata & kommentoida jatkossakin.

2021 / Q1: Ennätyksiä rikotaan, pääoma kasvoi melkein 50k, puolen miljoonan salkku häämöttää

Huhhuh, olipahan taas järkyttävän hyvä kvartaali. Näitä tuntuu riittävän, kun nousumarkkina vaan jatkuu. Erityisjännitystä oli siinä, että rikkooko salkku puolen miljoonan pääoman kvartaalin loppuun mennessä.

Ei rikkonut, mutta läheltä piti :) Salkku nousi arvoon 498 538 euroa. Hyvä näinkin.

Q1 avainluvut:

• Uusi sijoitettu pääoma: 16077
  
• Pääoman kasvu yhteensä (pl. osingot): 48318 (+10,73%)
  
• Tuotto (pl. osingot): 32241 (+6,9%)
  

Uusia sijoituksia tuli tehtyä aika isosti tammi-maaliskuussa. Salkkuun tuli uutena kestävään ruokatuotantoon sijoittava ETF, samaan teemaan liittyvä Burcon Nutrascience, pari erää Powercell Swedeniä, Ontrak, ja Orthexin listauksesta saatu pieni määrä osakkeita. Lisäyksiä tein Huhtamäkeen, Neoeniin, QuantumScapeen, ja Alteryxiin.  

Nokiat myin lähellä Helsingin pörssin huippuja, kiitos reddit-palstalaisten aiheuttaman markkinahäiriön. Lisäksi salkusta lähti pari spekulatiivisemman pään sijoitusta, Plug Power ja Romeo Power.

Aika hillittömästi ostoja ja myyntejä. Tunnistan itsessäni hieman liikaa intoa moiseen toimintaan ja lupaan rauhoittua jatkossa :)

Salkun kehitys näyttää tältä:

Graafia kun katsoo, niin suurin osa salkun tuotoista on tullut vuosien 2019 alun jälkeen. Tämä ennakoi myös sitä, että lähiaikoina voi tulla rumasti miinusta. Osakemarkkina kuitenkin osaa yllättää, ja vaikka olenkin ennustellut että olemme kuplassa, niin nousu voi myös jatkua yllättävän pitkään. Keskuspankit, nollakorot, ja elvytyspolitiikka tukevat tätä. 

En uskalla siis jättäytyä pois kyydistä, silläkin uhalla että salkku voi laskea 30-40 %. Koronakriisissä tätä testattiin, ja silloin homma ei aiheuttanut suurta järkytystä. Uskoisin että jatkossakin kestän henkisesti suurtakin volatiliteettiä.

Jos tai toivottavasti kun salkku ylittää lähiaikoina 500k pääoman, tulen tekemään melko merkittäviä muutoksia sijoitusstrategiaani. Näistä lisää toivottavasti piakkoin :)

Lisäosto: Huhtamäki

Orthexin osakeannista palautui tilille pari tonnia ja laitoin samantien osan takaisin markkinoille. Tällä kertaa en sijoittanut mihinkään "uuden talouden firmaan", vaan lisäsin yhtä salkkuni vakaimmista yrityksistä.

Ostin Huhtamäkeä 25 kpl kurssiin 38,76 e/kpl, eli vajaalla tonnilla.

Ensimmäisen erän ostin aikanaan hienona päivänä eli 17.3.2020 - paljoakaan halvemmalla laatuyritystä ei voisi saada kuin koronakriisin huipentumassa! Tuolloin sijoitin n. 3000 euroa ja tämä potti on kasvanut 47%. Välillä käytiin aika korkeallakin, mutta nyt kurssi on tullut viime aikoina hieman taas alemmas. Ajattelin että nyt tuli hyvä paikka lisätä.

Huhtamäki on yksi Helsingin pörssin vakaimmista osingonkasvattajista (kts. osinkohistoria). Osinkoja on kasvatettu tasaisesti vuodesta 2009 asti. Silti kurssi pyörii tällä hetkellä samoilla tasoilla kuin 5 vuotta sitten. Uskon tulevaisuudessa että sekä osingot että kurssi jatkavat nousuaan, sillä Huhtamäki sijoittuu muoviroskan vähentämisen megatrendille ja on erittäin tunnettu toimija globaalisti ruoka- & juomapakkauksissa.