DB X-trackerit laskevat hallinnointipalkkioita

Bongasin Nordnetin blogista että Deutsche Bankin ETF-linjasto DB X-trackers täyttää 10-vuotta, ja tämän kunniaksi useiden tuotteiden hallinnointipalkkiot laskevat.

Kaivelin vähän blogiarkistoa, ja huomasin että olin melko varhaisessa vaiheessa liikkeellä tämän tuotepaletin asiakkaana - ostin vuonna 2009 DB X-trackersin kehittyvien markkinoiden ja reuna-alueiden ETF:iä. Aikanaan nuo olivat ensimmäisiä askeliani ETF-sijoittamisen ihmeelliseen maailmaan. Sittemmin olen päätynyt vaihtamaan molemmat tuotteet kustannuksiltaan edullisemppiin iSharesin tuotteisiin (IS3N ja FM).

Nyt DB tulee takaisin kilpailuun ainakin osittain (kts. kaikki alennukset täältä). Itselleni merkittävää on erityisesti se, että DB X-trackerseissa on paljon osingot uudelleensijoittavia tuotteita, joita on myös mukana Nordnetin merkintäpalkkiottomassa kuukausisijoittamis -ohjelmassa. Kehittyvien markkinoiden ETF (DBX1) ei mielestäni vieläkään muutu mitenkään kilpailukykyiseksi hallinnointipalkkion laskiessa 0,49 %:iin. Muita mielenkiintoisia ja mahdollisia kk-sijoittamisvaihtoehtoja tuolta kuitenkin löytyy:

•  DX2J: DB X-trackersin eurooppalaiset pienyhtiöt -ETF (MSCI Europe Small Cap Index) joka uudelleensijoittaa osingot. Kulut laskivat 0,40%:stä 0,30 %:iin. Tämä oli jo valmiiksi mukana  kuukausittaisissa ETF-sijoituksissani, joten alennus osui mukavasti kohdalleen. Olin tähän päätynyt jo aiemmin, ja nyt olen entistä tyytyväisempi asiakas.
• XDUK: FTSE 100 indeksi. Tällä saisi hyvin edullisesti UK:n markkinoita salkkuun osingot uudelleensijoitettuna. Kulut 0,09 %! Mielenkiintoinen case Brexitin jälkeen tai miksei ennenkin.
• D5BG & DBXN: Euroalueen yrityslainat ja valtionlainat. Hallinnointipalkkiot erittäin kohtuulliset 0,16% ja 0,15%. Nämä ovat mielenkiintoisia joskus tulevaisuudessa kun korkotasot ovat jälleen korkeammalla.

Osto: FM & VNM

Viime viikolla kirjoitin luopuneeni ETF:istä, joissa swap-kustannukset olivat mielestäni ylisuuria. DX2Z:n myynti jätti 8000 euron potin sijoitettavaksi frontier-markkinoille. Frontier-markkinoilla tarkoitetaan "reunamarkkinoita", eli sellaisia mitä ei voida vielä laskea edes "kehittyvät markkinat" -kategoriaan. Tällaisia maita on useita mm. Aasiassa, Etelä-Amerikassa ja Afrikassa.

Sijoitin 8000 euroa suurinpiirtein puoliksi kahteen ETF:ään:

• iShares MSCI Frontier 100 ETF (tikkeri FM). Tämä ETF seuraa frontier-markkinoiden MSCI indeksiä, jossa on tyypillisesti 100 yritystä mukana. Suurimmat maat Kuwait, Argentiina, Nigeria ja Pakistan. Kulut 0,79% pa (eli huomattavasti halvempi kuin pois myymäni DX2Z missä kulut yli 2%).
• Market Vectors Vietnam ETF (tikkeri VNM). Nimensä mukaisesti tämä ETF seuraa Vietnamin osakemarkkinoita, ja kulut ovat 0,70% pa. Miksi Vietnam? En ole aiemmin kirjoitellut Vietnamista, mutta uutisia seuraamalla on saanut huomata, että Vietnamilla on potentiaalia nousta seuraavaksi Aasian menestystarinaksi. Tätä tarinaa elää vahvasti myös PYN Elite -rahasto, joka nykyään sijoittaa pääasiassa Vietnamiin. PYN:illä odotetaan että Vietnam nousisi lähivuosina jopa Emerging Markets -kategoriaan, joka toisi runsaasti lisää sijoittajia. Lisäksi Vietnamin markkinat ovat hyvin alhaalla jos tarkastellaan muutamaa viime vuotta.

Molemmat ovat fyysisesti replikoituja ja maksavat osingot ulos. Uudelleensijoittavia ETF:iä en näihin kategorioihin löytänyt joten näillä mennään frontier-markkinoiden osalta. Puolet yleisindeksiä, ja puolet reilumpaa maariskiä. Pidän tästä sekoituksesta :)