RTS alle 800, osto-ohjelma Seligson Russian Prosperityssä jatkuu

Näissä päivityksissä alkaa tulla jo hieman toiston makua mutta ei se mitään :)

Tätä kirjoittaessa RTS-indeksi on 793 pisteessä, joten ostin jälleen osto-ohjelmani mukaisesti uuden 500 euron erän Seligson Russian Prosperity -rahastoa. Osto-ohjelmaa laatiessani RTS-indeksi alitti 1000 pistettä, ja ajattelin että hötkyilyn välttämiseksi asetan 100 ideksipisteen rajat lisäostoille, ja riittävän pienen summan että kassa kestää isommankin laskun.

Nyt näyttää siltä, että osto-ohjelmasta on hyötyä. En ostanut liian isoilla summilla liian aikaisin, vaan olen ostanut tasaisesti indeksin laskiessa. Edellisen 900 pisteen alituttua en tosin varautunut, että seuraava osto tulisi näin nopeasti. No, seurataan tilannetta. Ehkä seuraavaa ostoa joutuu odottamaan tällä kertaa vähän pidempään...

RTS alle 900 pisteen, seuraava erä Seligson Russian Prosperityä ostettu

Viikko sitten lanseerasin osto-ohjelman Seligson Russian Prosperity -rahastolle RTS-indeksin tasalukuihin nojaten. Viimeeksi tein oston 500 eurolla kun RTS alitti 1000 pisteen rajan. Tänään sitten tultiin reilusti alle 900 pisteen, joten osto-ohjelman mukaisesti tein seuraavan 500 euron sijoituksen.

Nyt tuntuu että RTS on varsin kovassa laskupaineessa. Onneksi on osto-ohjelma jossa on selkeät säännöt niin ei tarvitse hermoilla mitä tekisi :)

Osto-ohjelma: Seligson Russian Prosperity

Markkinoilla tapahtuu, ja silloin on mukavaa olla tekemässä liikkeitä. Tällä kertaa tapahtuu Venäjän markkinoilla. OPEC:in viime viikkoisen ilmoituksen jälkeen, jossa päätettiin olla leikkaamatta öljyntuotantoa, ovat Venäjän osakemarkkinat olleet roimassa pudotuksessa. Tätä edeltää maailmanpoliittisen tilanteen aiheuttama Venäjän osakemarkkinoiden ja ruplan arvon lasku. Yhteensä nämä seikat ovat aiheuttaneet Venäjän osakemarkkoiden vajoamisen alimmilleen viiteen vuoteen (5 vuoden graafi RTS-indeksistä alla, klikkaa suuremmaksi).

Olen mukana Venäjän markkinoilla kehittyvien markkinoiden ETF:ien kautta, mutta myös rahastolla, tarkemmin Seligson Russian Prosperityllä (kts. aiempi merkintä). Lisäsijoitukset Venäjään tällä tavalla johtuvat sekä "erikoistilanteen" hyödyntämisyrityksestä, sekä arvostuksestani kyseisen rahaston toimintaa kohtaan.

Tässä vaiheessa, kun markkinat ovat hyvin levottomia, on systemaattinen lähestymistapa paikallaan. Oma ratkaisuni on pienimuotoinen osto-ohjelma, jossa 500 euroa sijoitetaan aina RTS (Russian Trading System) -indeksin pudottua uuden tasalukeman alle. Nyt kun alitettiin 1000 indeksipistettä, tein 500 euron sijoituksen. Seuraava viisisatanen menee sitten 900 pisteen puhjettua, ja seuraava 800 pisteen kohdalla, ja niin edelleen.

Voi toki olla, että en enää lisäostoihin pääse, mutta se ei sinänsä haittaa. Osto-ohjelman tarkoitus on vähentää hötkyilyä asian suhteen, ja varmistaa selvä suunnitelma markkinakuopan hyödyntämiseksi.

Ostot jäihin toistaiseksi

Muutama päivä sitten tein päätöksen pelikassan määrätietoisesta kasvattamisesta. Ensimmäinen tavoite on pyöreät 10000 euroa. Tähän summaan pääseminen vie jonkin verran aikaa, sillä aloitan edellisen ostokierroksen jälkeen pitkälti nollista.

Jotta pystyisin kasvattamaan kassaa nopeammin, laitan jäihin nyt myös ETF-kuukausisijoitukset. Olen tehnyt sijoituksia Nordnetin ilmaisen kk-säästämisen kautta erityisesti kehittyvien markkinoiden osake- ja lainamarkkinoille. Kehittyvien markkinoiden osakkeiden osuus on saavuttanut tavoitellun osuuden tavoiteallokaatiossani, joten siinäkin mielessä tauko on paikallaan.

Ennen kuin pelikassan tavoitesumma (10 K) on saavutettu, yritän pidättäytyä lisäostoista. Poikkeuksena ovat erikoistilanteet, kuten esim. lisäosto Seligsonin Russian Prosperity -rahastoon, jos venäjän markkinat kovasti halpenevat.

Cash is king - pelikassan kasvatus käyntiin

Vajaa kuukausi sitten jouduin melkein kassakriisiin. Markkinat putosivat hetkellisesti houkuttelevimmille tasoille, ja tein viisi ostosta hyvin lyhyen ajan sisällä. Ajoitus oli tässä tapauksessa varsin hyvä. Lopputuloksena sain ostettua lokakuussa läheltä useampaa osaketta/ETF:ää lähellä paikallisia pohjia (Cargotec-osto +24%, Volkswagen +12%, Sponda +6%, RWX +6%). ARCP-osto meni mönkään (-25%), mutta se ei johtunut markkinatilanteesta, vaan yrityskohtaisen riskin realisoitumisesta.

Käytin ostoja tehdessäni viikon sisällä käytännössä koko käteiskassani. Samalla huomasin että käteiskassani on aivan liian pieni! Jos markkinoiden lasku olisi jatkunut, olisin jäänyt ihmettelemään sivusta tapahtumia ja harmittelemaan käteisen puutetta. En halua, että näin tapahtuu jatkossa. Siksi aloitan nyt projektin käteiskassan kasvattamiseksi 5-10% salkun arvosta. Käytännössä voisin ottaa tavoitteeksi tässä vaiheessa 10000 euron kassan ostoja varten.

Tulen käsittelemään tätä summaa aidosti sijoituskassana, joka on yhden päivän varoitusajalla realisoitavissa käteiseksi. Käytännössä laitan rahat OP-Likvidi -rahastoon, joka ei tuota nykykoroilla juuri mitään, mutta ei myöskään laske. Tarkemmin ottaen OP-Likvidi tuottaa 0,25% tuottoa Osuuspankin asiakasomistajabonuksina. Sinänsä mielenkiintoista on, että rahaston hallinnointipalkkio on bonuksia pienempi eli 0,2%.

Tulen seuraamaan pelikassan kasaamista oikeassa palkissa allokaation alapuolella. Tässä vaiheessa pelikassa on siis pyöreät nolla prosenttia ja suunta toivottavasti ylöspäin. Tämä suunnitelma voi toki muuttua jos markkinoilla tapahtuu dramaattisia pudotuksia, jolloin kaikki sisääntuleva raha laitetaan ostoihin. Harkitsen vielä myös, että laitanko kuukausisijoitukset jäähylle, kunnes pelikassa on kasassa, vai jatkanko sijoituksia samalla. Ensimmäinen vaihtoehto houkuttelisi.