Vuoden 2024 loppukatsaus - pääoma kasvoi 106 k euroa

Vuosi 2024 on päätöksessään ja on aika paketoida vuoden tulokset salkun osalta. Vuosi oli pääoman kasvun kannalta mainio, yli 100 tonnia kun lisääntyy niin ei voi valittaa! 

Toisaalta tuottoa tästä oli vain noin puolet ja loppu sitten lisäsijoituksia. Omassa salkussa on melko paljon suomiosakkeita (mm. koko OST joka on sijoitettu "täyteen"), ja tästä syystä tuottoluvut eivät pärjää vaikkapa jenkkilälle. Alla vuoden avainluvut:

• Pääoman kasvu yhteensä: 106 356 euroa (+17,05%)
• Tuotto: 56903 euroa (+8,4%)
• Uusi sijoitettu pääoma 2024 aikana: 49453 euroa
• Käteiskassa: 15000 euroa (pysyi ennallaan vuoden alun tilanteeseen nähden

Vaikka tuotto olisi voinut olla parempi, niin ei ole syytä valittaa. Alla näkyvästä kuvaajasta näkyy vuodesta 2008 lähtien sijoitettu pääoma ja salkun markkina-arvo. Jos nämä kaksi käyrää jatkavat erkaantumistaan niin hyvin menee!

Mitä uutta vuodelle 2025?

Aloitan jälleen Nordnetin kk-sijoittamisen ja tällä kertaa uuteen ETF:ään mitä salkusta ei löydy entisestään. Jatkossa laitan 500 e/kk Intian markkinoita trackavaan ETF:ään nimeltään Franklin FTSE India (FLXI), jossa on kulurakenne maltillinen 0,19%/pa.

Miksi Intia? Tästä löytyy paljon analyysiä ja omaani parempaa joten en lähde näitä liikaa toistelemaan. Mutta Intian koetaan yleisesti olevan "täydellinen kehittyvä markkina", koska maa ei ole erityisen suuresti minkään globaalin klikin puolella, väestö kasvaa, koulutus lisääntyy ja englanninkieli sujuu. En ole toki ainut joka on Intian bongannut ja olen hieman myöhässä tulossa mukaan näihin juhliin. Mutta tässä pelataankin pitkää peliä. Annan siis 500 e sijoitusten putoilla tuonne toivottavasti muutaman vuoden ajan, jolloin saan mukavan kokoisen Intia-ulottuvuuden salkkuun. Toki Intiaa on hieman myös kehittyvien markkinoiden ETF:n osana salkussa jo valmiiksi.

Muutoin sitten kk-sijoitukset 200e /kpl saavat jatku myös Seligsonin Brands & Pharma -rahastoihin.

Näiden lisäksi pyrin kerryttämään käteiskassaa pääasiassa, eli ehkäpä vuodesta tulee "tylsä" sijoitusvuosi, varsinkin jos markkinat eivät tee mitään isoa dippiä. Nyt tuntuu olevan pientä ylilyönnin makua erityisesti jenkkimarkkinoilla, mutta nämä ylilyönnit voivat kestää yllättävän pitkään.

Hyvää ja menestyksekästä vuotta 2025 kaikille!

Trumpin voitto tekee hyvää salkulle lyhyellä ja keskipitkällä aikavälillä, mutta...

Trump voitti USA:n presidentinvaalit ja republikaanit saivat "värisuoran" eli voittivat presidentinvaalin lisäksi kongressin ja senaatin enemmistön.

Tiedossa on veronlaskuja ja talouskasvua sekä yritysten voittoja kiihdyttävää politiikkaa. Osakekurssien nousu lienee yksi merkittävä onnistumisen mittari presidentin omissa pohdinnoissa - näin on nähty ennenkin.

Osakemarkkinoiden alkureaktio olikin hyvin positiivinen.

Luvataan jopa osakkeiden - ja erityisesti tekno-osakkeiden - supersykliä.

Itse pidän tällaista skenaariota mahdollisena ja jopa todennäköisenä. Politiikka suosii nyt supersykliä ja osakemarkkinoiden syklinen luonne suosii kuplautumista.

Pidemmällä aikavälillä Trumpin politiikka lienee vahingollista sekä taloudelle ja myös koko maapallolle (erityisesti ympäristölle). Jossain vaiheessa populistinen politiikka voi näkyä myös markkinoilla esimerkiksi inflaatio-ongelmina, joka taas voi aiheuttaa osakemarkkinoilla romahduksen.

Itse aion toki nauttia siitä, että salkku tekee kaiken aikaa uusia ATH-lukemia. Mutta istun siinä mielessä sivussa tästä, että en tee merkkittävästi lisäsijoituksia juuri nyt. Kuten aiemmin kirjoitin, tarkoituksena on kerätä merkittävä käteiskassa seuraavia markkinaturbulensseja odotellessa. 50k euroa olisi varmaan sopiva tavoite, sen keräämiseen menee varmaankin iso osa Trumpin presidenttikaudesta :)

2024 / Q3 / pääoma kasvoi 5%

Viikonlopun rauhaa hyödyntäen teen nyt Q3 yhteenvedon yhden päivän liian ajoissa, kvartaalihan loppuu vasta maanantaina :)

Alkuun avainluvut. Täytyy sanoa että hyvältä näyttää kun kvartaalin aikana tulee puhdasta tuottoa 25k euroa! Markkinoilla on alkanut jonkinlainen uusi nousukausi koronlaskujen tukemana. Syklisetkin yhtiöt ovat heränneet: mm. Valmetia minulla oli OST:lle kymppitonnilla ja siinä oli mukavat nousut tällä viikolla. Olisipa sijoittaminen ja vaurastuminen aina näin helppoa...

• Uusi sijoitettu pääoma: 9862 euroa
• Pääoman kasvu (pl. osingot): 34976 euroa (+4,99%)
  
• Tuotto (pl. osingot): 25114 euroa (+3,5%)

Alla salkun tuottokäyrä. Siinä on päivitetty vähän hämäävästi tältä vuodelta vain Q2 ja nyt Q3 graafi. Yhtä kaikki, isossakin kuvassa näkyy että viime aikoina on menty hurjaa vauhtia ylöspäin. Salkun kokonaisarvo on nyt 736k ja kieltämättä miljoonan salkku alkaa jo pyöriä mielessä. Ehkäpä sinne asti voisi päästä muutamassa vuodessa jos nousukausi jatkuu samaan malliin (joka tosin tuntuu hieman epätodennäköiseltä).

Koska kaikki vaikuttaa menevän liiankin hyvin, ajattelin laittaa vähän jäitä hattuun. Yritän pitää lisäsijoitukset minimissä, pl. pienet 200e kk-sijoitukset Seligsonin Pharma & Brands rahastoihin. Muutoin olisi erinomaisen mukavaa kasvattaa käteiskassaa tulevia erikoistilanteita varten. Ja sellainenkin ajatus on hiipinyt mieleen vaihteeksi, että rahaa voisi käyttää myös enemmän elämästä nauttimiseen, koska sijoituksiin sitä on laitettu ihan riittävästi vuosien varrella kuten graafista näkyy.

12kk Euribor alle 3%:in, laitoin korkosijoitukset paussille

Sitä kesti reilun vuoden, nimittäin pitkiin korkoihin sijoittamisen aikaikkunaa. Ehdin kokoamaan suunnilleen 60k kokoisen korkosalkun, täytyy olla tyytyväinen! Ajatuksenani oli jatkaa ostoja niin pitkään kun kuponkikorot ovat korkealla ja korkosyklin kääntyessä sitten nauttia myös voitoista mitä korkokäänteeseen kuuluu.

12kk Euriborin 3% oli minulla henkisenä tasona jonka alle mentäessä korkosijoitukset loppuvat. Ja nyt alitus tapahtui ja näyttää siltä että koronlaskut jatkuvat. Laitan nyt 1000e/kk rullanneet sijoitukset Seligson Euro Obligaatio & Corporate Bond -rahastoihin tauolle.

Säädän myös muuta kk-sijoitusta samalla pienemmäksi. 500 euron kk-sijoitus small cap-ETF:ään lähtee tauolle myös. Ainoat mitkä saavat jatkaa kuukausittain ovat 200e/kk sijoitukset Seligsonin Pharma & Brands -rahastoihin.

Perheellämme on muutamia isompia kulueriä seuraavan puolen vuoden aikana, joten käteinen ohjautuu pääasiassa näihin. Lisäksi tarkoitus on kasvattaa käteiskassaa seuraavia isompia ostonpaikkoja varten. Sijoitusaste kun on nyt hyvin lähellä 100 %:ia.

Salkun koko heiluu jossain 700k tietämissä, joten lisäsijoitusten ennalta määrittelemättömän pituisesta tauosta huolimatta salkku kasvanee pikkuhiljaa osinkoja uudelleensijoitellessa ja muutenkin markkinan mukana. Tai sitten romahtaa markkinan myötä kuten asiaan kuuluu :)

Ostin Ponssea

Ponsse on suomalainen perinteinen metsäkonevalmistaja. Ponssen tuotteet kuten Scorpionit ovat äärimmäisen edistyksellisiä vehkeitä ja käytännössä alan johtavaa teknologiaa.

Ponssen osake on kyntänyt viimeiset viisi vuotta aikalailla paikallaan, vaikka välillä on käyty ylempänä. Iso isku oli Venäjän markkinoiden menetys.

Ostin perjantaina kurssiin 22,8 e/kpl Ponssea salkkuu 100 kpl eli reilulla parilla tonnilla. Vaikka olen viime aikoina päättänyt panostaa käteiskassan kasvattamiseen, niin en malttanut olla tekemättä avausostoa Ponsseen. Olen sen verran pitkään ostoa pohtinut, että alkoi tulla olo että "nyt tai ei koskaan". Katsotaan josko osto olisi osunut aallonpohjaan ja tästä alkaisi uusi pidempi nousu :)