lauantai 14. tammikuuta 2023

Lisäosto: Evli Nordic Corporate Bond

Tein jälleen tonnin lisäoston Evlin pohjoismaiseen yrityskorkorahastoon. Korkosijoitukset ovat juuri nyt kiinnostavia jos oletuksena on, että korkotasojen nousu on kohta nähty ja alkaa pidempi tasainen tai tasaisesti laskeva jakso. Tällainen on suotuisa ympäristö korkorahastoille.

Oma tavoite korkosijoituksien osuudesta koko salkussa on semmoinen 5-10% pidemmällä aikavälillä. Siinä vaiheessa jos (kun!) salkku kasvaa miljoonaan, niin korkosijoituksia on absoluuttisestikin suuri määrä. Evlin rahaston lisäksi kk-sijoitukset Seligsonin kahteen pitkän koron rahastoon kasvattavat korkosijoituksiani pikku hiljaa.

Vaikka korkosijoitukset eivät toiminetkaan vaikkapa viime vuonna vastavoimana osakemarkkinoiden laskulle, on kuitenkin periodeita jolloin korrelaatio korkotuottojen ja osakkeiden välillä on jopa negatiivinen. Tällaisiakin tulevaisuuksia varten on mukavaa, jos sukanvarressa on korkosijoituksia joita voi tarvittaessa lunastaa ja siirtää osakkeisiin. Toisaalta korkosijoitukset tasottavat myös muuten mukavasti salkun tuottoa pidemmän päälle, vaikka toki laskevat kokonaistuottoa hieman.

keskiviikko 28. joulukuuta 2022

Vuosi 2022 loppukatsaus - takaisin puolen miljoonan päälle

Laitan vuoden tilinpäätöksen pakettiin pari päivää etuajassa. Tarkoitus on siirtyä huomenna lomamoodiin ja tietoliikenneyhteyksien ulottumattomiin. Taidanpa jättää markkinoiden seuraamisenkin vähemmälle, se on vain terveellistä :)

Vuosi 2022 oli salkun tuoton kannalta aivan hirveä. Ennätystappiot. Pääsen ylpeydellä kirjaamaan että puhdasta tappiota tuli yli 100 000 euroa! Huh. Toivottavasti ei enää tarvitse vastaavaa selkäsaunaa ottaa vähään aikaan.

  • Pääoman kasvu yhteensä: -3324 e (-6,19%)
  • Tuotto: -102291 e (-16,9%)

Salkun tuottoprosentti mukailee globaaleja indeksejä, joten mikään erityisen karmea tulos tämä ei ollut. Enemminkin salkku laski markkinan mukana. Eniten turpiin tuli kansainvälisellä ja jenkkipainotteisella salkulla, siinä missä kotimaiset osakkeet ja erityisesti osakesäästötili tällä kertaa pärjäsivät laskumarkkinassa melko hyvin.

Koska markkinat olivat reilusti laskussa, niin panostin todella runsaasti uusiin sijoituksiin. Näin tein myös 2020 (uusia sijoituksia 75k), siinä missä "hype-vuotena" 2021 otin rennommin (uusia sijoituksia 19k). Näinhän sen pitäisi mennäkin. Pelimerkit sisään silloin kun on synkkää ja markkinan kuplautuessa intoa pienemmälle.

  • Uusi sijoitettu pääoma 2022 aikana: 69048 euroa
  • Käteiskassa: 45 000 e --> 5000 e

Hurjasta laskettelusta huolimatta sain pidettyä "pään pinnalla" jotenkuten lisäsijoitusten avulla. Salkun pääoma päätyi lukemiin 503 keuroa. Toivottavasti myös ensi vuoden lopussa lukema on puolen miljoonan paremmalla puolella. Alla olevassa kuvaajassa näkyy kehitys sijoitusharrastuksen alusta lähtien:

Ensi vuoteen lähden varovaisen toiveikkaalla mielellä. Hyvin harvoin on globaaleilla markkinoilla ollut kahta laskuvuotta peräkkäin, koska markkinoilla on tapana keskimäärin kuitenkin nousta. Toki toinen laskuvuosi putkeen ei olisi välttämättä netto-ostajalle mikään katastrofi. Käteiskassan olen pitkälti polttanut, joten sikäli ei haittaisi jos oltaisiin lähellä pohjia :)

Hyvää ja toivottavasti parempaa uutta vuotta 2023 kaikille blogin lukijoille!

tiistai 27. joulukuuta 2022

NASDAQ putoaa ja LYMS-ETF:n osto-ohjelma jatkuu

Sijoittaminen laskumarkkinoilla voi olla vaikeaa. Sijoittaminen on yleensäkin välillä vaikeaa. Osto-ohjelma helpottaa kummasti elämää ainakin itselläni!

Koronakuopassa 2020 keväällä käytin kahta osto-ohjelmaa ja onnistuin ostamaan ison satsin ETF:iä halvalla koska ostin koko ajan lisää kun kurssit lähestyivät pohjaa. Yritän tällä hetkellä samaa NASDAQ-100 -indeksiä seuraavalla LYMS-ETF:llä. 

 NASDAQ-indeksi taitaa olla itse asiassa tänään vuoden pohjissaan ja lasku voi hyvinkin jatkua pitkin ensi vuotta, sen verran paljon kasvuteknot ovat nousseet viime vuosina.

Tähän mennessä osto-ohjelman kautta on tarttunut neljä n. tuhannen euron ostosta. Ensimmäisestä ostosta lähtien uusi osto laukeaa aina 5% kurssipudotuksen jälkeen. Alla osto-ohjelma tähän asti ja muutama seuraava osto. Ei haittaisi yhtään jos pääsisi tankkaamaan vieläkin lisää halpenevaa NASDAQ:ia.

1. Osto: 6. toukokuuta 2022 - 47,88 e/kpl

2. Osto: 12. toukokuuta 2022 - 45,205 e/kpl

3. Osto: 24. toukokuuta 2022 - 43,01 e/kpl

4. Osto 27. joulukuuta 2022 - 40,75 e/kpl (TÄNÄÄN)

5. Osto: toteutuu kun hinta alle 39 e/kpl

6. Osto: toteutuu kun hinta alle 37,05 e/kpl

7. Osto: toteutuu kun hinta alle 35,2 e /kpl

Osto-ohjelman lisäksi LYMS-ETF on kk-osto-ohjelmassani 500 e/kk panostuksella. NASDAQ-indeksi on sellainen mihin laitan mieluusti rahaa ihan reilusti pidemmällä aikavälillä. Kuten muissakin isoissa indekseissä, NASDAQ:iin seuloutuvat menestyneet yritykset ja vähemmän menestyneet tippuvat pois. Näiden valikoiminen olisi itse kovin haastavaa, vaikka sitäkin tulee välillä yritettyä. Indeksi-ETF:ät ovat kuitenkin itselleni se salkun peruskivi, joiden osuutta jatkossa tulen kasvattamaan edelleen.

lauantai 17. joulukuuta 2022

Lisäostoja korkorahastoihin

FED ja EKP jatkavat haukkamaista linjaansa ja jatkoivat ohjauskorkojen nostoja. Nostot eivät niinkään olleet yllätys, mutta korkojen nousun jatkumista lupailtiin jatkaa edelleen. Tämä yllätti markkinat hieman ja esimerkiksi salkustani löytyvät Seligsonin pitkän koron valtionlaina ja yrityskorko -rahastot putosivat eilen jopa 2 prosenttia. Nämä liikkeet kertovat että tunnelma kiristyi ihan kunnolla.

Koska olen itse netto-ostaja, kireät tunnelmat eivät toki haittaa, päinvastoin. Sijoitin äsken 500 euroa lisää sekä Euro Obligaatio että Euro Corporate Bond -rahastoihin. Lisäksi näihin menee tällä hetkellä 200 euron automaattinen sijoitus kuukausittain. Nykyisen korkosyklin aikana pyrin rakentamaan pienen korkosalkun. Reaalituotto tällä salkulla saattaa jäädä pieneksi, mutta vararahastona se voittaa käteisen.

perjantai 25. marraskuuta 2022

Nordnetin Black Friday - Dollarit käyttöön!

Tänään Nordnetilla oli perinteinen Black Friday -kampanja jenkkiosakkeissa, joita sai ostaa ilman merkintäpalkkiota. Mukavasti tarjous osui hetkeen, jossa markkinasuhdanne on varsin alamaissa.

En lähtenyt hankkimaan lisää dollareita tätä päivää varten, vaan päätin ainoastaan tyhjentää arvo-osuustilille kertyneet dollarit. Niitä oli noin 1800 dollarin edestä. Jaoin päivän ostokset kolmeen ja sain käytettyä melkein koko taalakassan:

  • Snowflake: 4 x 142,41 USD
  • Block: 10 x 62,61 USD
  • Oatly: 300 x 1,61 USD

Kaikkia näitä kolmea oli jo ennestään ja jokainen oli tappiolla. Ensimmäiset kaksi melko pienesti, ja jälkimmäinen sitten aika massiivisesti :) 

Jos laskumarkkinan pohja on lähellä, niin nämä ostot lämmittävät mieltä sitten myöhemmin. Mikäs tässä on odotellessa kun kurssit halpenevat koko ajan - ostotilanteet eikun paranee!