perjantai 11. tammikuuta 2019

ZPRP: Uusi kiinteistö-ETF salkkuun

Olen aiemmin sijoittanut REIT-ETF:iin jenkkipörssissä kahdella mainiolla tuotteella, jotka kattavat koko kehittyneen maailman kiinteistömarkkinat: Vanguardin VNQ & VNQI.

Jenkkimarkkinoiden sulkeuduttua suomalaissijoittajalla ei valitettavasti ole pääsyä näihin. Sain hyviä vinkkejä jonkin aikaa sitten tähän tarpeeseen:
  • SPYJ: Kiinteistö-ETF joka sijoittaa koko kehittyneen maailman REIT/kiinteistö-osakkeisiin. USA:n paino luonnollisesti iso. TER 0,40%, replikointi fyysinen. Osingot maksetaan ulos neljä kertaa vuodessa.
  • ZPRP: Tämä ETF puolestaan sijoittaa Euroopan kiinteistömarkkinoille, pl. UK. Saksan paino 37%, muut euroopan maat sitten pienemmillä osuuksilla. TER 0,30%, osingot uudelleensijoitetaan ja replikointi fyysinen. Mielestäni melko hyvät ominaisuudet.
Ostin tänään ZPRP:tä noin 1600 euron kokoisen potin, koska eurooppalaiset REIT:it ovat melko pienellä painolla noin kymppitonnin REIT-portfoliossani joka koostuu VNQ:sta ja VNQI:stä. (lisäksi minulla on muutaman tonnin edestä OHI-REIT:iä)

ZPRP:n koko nimi on monimutkainen SPDR FTSE EPRA Europe ex UK Real Estate UCITS ETF. Osto onnistuu Xetrasta eli saksan pörssistä.

Tavoitteenani on sijoittaa ZPRP:hen vielä lisää muutamassa erässä, ja ehkä jossain vaiheessa sitten myös SPYJ:hin. Tosin SPYJ:in osinkojen ulosmaksupolitiikka ei ole optimaalinen.

perjantai 4. tammikuuta 2019

Uusi vuosi, uusi osto-ohjelma: LWCR

Tavoitteenani on puolen miljoonan salkku viidessä vuodessa, ja kuten ko. bloggauksen keskusteluissa kävi ilmi, tämä vaatii merkittäviä lisäsijoituksia. Minimitavoitteena on 2000 euroa sijoituksia per kuukausi. Omalta osaltani tästä hoituu toinen puoli kuukausittaisella ETF-säästämisellä ja toinen tonni sitten tulee erilaisista lisäsijoituksista.

Tänä vuonna ja jatkossakin tulen siten tekemään lisäsijoituksia varsin usein. Nyt markkinamyllerryksen keskellä mukava tapa tehdä lisäsijoituksia on erilaiset osto-ohjelmat, jossa ostetaan valittua arvopaperia laskevaan kurssiin. Minulla näitä osto-ohjelmia menossa tällä hetkellä kaksi (kts. merkintä).

Aloitin tänään uuden osto-ohjelman LWCR-ETF:ään. Kyseessä on globaali, kehittyneille markkinoille sijoittava ETF, joka seuraa MSCI World Low Carbon Leaders -indeksiä. Kyseinen indeksi on MSCI World -indeksin ala-indeksi, joka sisältää markkina-arvopainotettuna 23 kehittyneen markkinan yrityksiä, joista on poistettu merkittävää hiiliriskiä sisältävät yritykset. Edellä linkitetystä indeksin kuvauksesta löytyy tarkempi metodologia. Viimeisen kahdeksan vuoden aikana tämä indeksi on peitonnut pienellä marginaalilla MSCI World -pääindeksin. Oma ajatukseni on että tulevaisuudessa hiiliriskin välttely korostuu entisestään, joten tämä ETF on hyvä tapa sijoittaa laajasti kehittyneille markkinoille.

ETF:n koko nimi on monimutkaisesti muotoiltu "Amundi Index Equity Global Low Carbon - UCITS ETF". Total expense ratio (TER) tässä on 0,25% pa ja osingot uudelleensijoitetaan.

Markkina-arvopainotuksesta kun on kyse, niin USA:n painoarvo on yli 61%. Kaukana perässä tulevat sitten Japani (8%), UK (5%), Ranska (4%) ja Kanada (4%). LWCR:ää saa ostettua Xetrasta, ja se on mielestäni paras tätä indeksiä trackaava ETF mitä suomi-sijoittaja voi ostaa (jenkkipörssistä löytyisi mm. CRBN ja LOWC ETF:t, jotka ovat samantyyppisiä).

Tämän päivän osto oli n. 1500 euron kokoinen: 7kpl LWCR:ää kurssiin 214,4 e/kpl. Osto-ohjelma noudattaa 5% pudotuksia indeksissä ja näyttää tältä:
  • 1. ostotaso: 203,7 euroa
  • 2. ostotaso: 193,5 euroa
  • 3. ostotaso: 183,8 euroa
  • 4. ostotaso: 174,6 euroa
  • 5. ostotaso: 165,9 euroa
Nyt vain odottelemaan markkinoiden droppaamista, niin pääsee ostamaan tätä lisää :)

maanantai 31. joulukuuta 2018

Vuoden 2018 tilinpäätös - pääoma laski lievästi

Vuosi 2018 oli varsinaista vuoristorataa ja etenkin loppuvuonna tultiin reipasta kyytiä alaspäin. Onhan tätä odoteltukin! Seuraavat luvut summaavat oleellisen kassavirran vuoden osalta.
  • Uusi sijoitettu pääoma vuoden 2018 aikana: 14924 euroa / 1244 euroa per kk 
  • Käteiskassa: 10000 euroa vuoden alussa --> 25000 euroa
Sijoituksia tuli tehtyä lopulta aika maltillisesti kun kaikki ostot ja myynnit otetaan huomioon. Käteiskassa on osin tästä syystä hyvässä terässä mahdollista tulevaa laskua varten.
  • Pääoman kasvu yhteensä: -1889 euroa (-0,83 %) 
  • Tuotto: -16813 euroa tappiota, 3062 euroa osinkoja (verojen jälkeen)
  • Tuotto-%: -6,9 % (-5,6% osinkojen kanssa)
Vuosi 2018 on blogin kymmenenvuotisen historian aikana ensimmäinen jossa salkun pääoma on laskenut (kts. kuvaaja alla). Lisäsijoituksista johtuen laskua ei tullut mitenkään dramaattisesti - vain vajaa yksi prosentti. Tappiota tuli kuitenkin ihan merkittävästi euroissa (lähes 17 Keuroa), ja prosenteissa salkun tuotto mukaili pitkälti isoimpia kehittyvien markkinoiden pörssi-indeksejä (n. 7% tappiota). Ei isompaa draamaa tässäkään. 




















Tällä hetkellä salkun markkina-arvo on n. 227 Keuroa ja sijoituksia on tehty n. 169 Keuroa. Lisäksi osinkoja on kertynyt mukavasti matkan varrella. Täytyy silti myöntää että on haikeaa nähdä että ensimmäistä kertaa salkun markkina-arvo ei nouse vuositasolla.Tähän on varmaan syytä tottua, sillä salkku alkaa olla sellaisissa lukemissa että markkinat voivat romahduttaa salkkua enemmän kuin lisäsijoituksilla voi paikata. Jatkossa on toisaalta tarkoitus lisätä merkittävästi lisäpääoman määrää salkkuun, kuten hetki sitten kirjoittelin. Tavoitteena on puolen miljoonan salkku viiden vuoden tähtäimellä, ja tämä vaatii merkittäviä lisäsijoituksia sekä suotuisaa markkinakehitystä.

Hyvää uutta vuotta 2019 kaikille blogin lukijoille!

keskiviikko 26. joulukuuta 2018

Välipäivä-alesta Nikeä ja Brown Formania

Vähän joulupyhinä uumoilikin että tätä merkintää pääsee kirjoittamaan. Jenkkipörssit kyykkäsivät siihen malliin, että toteutin tänään pari osakeostoa NYSE:stä mitä on tullut jo pidempään haudottua.

Tein ensinnäkin ensimmäisen ostokseni Niken osakkeeseen. Nike ei kauheasti esittelyjä kaipaa, sillä "swoosh" symboli näkyy katukuvassa joka puolella. Osake on noussut reilusti vuosien varrella ja hyvästä syystä - firma tekee hyvää bisnestä ja brändiarvo on vahva. Tulipa Nikeltä ihan hiljattain erittäin positiivinen kvartaalituloskin muun pörssin synkistellessä. Ostin tänään 25 Niken osaketta hintaan 69,99 dollaria/kpl. Tämä osake heiluu yleensä todella rajusti, kuten muukin jenkkipörssi viime aikoina. Jonain päivänä Nike on tullut 7-8 % ylös, ja välillä tippunut melkein samoilla lukemilla. Itseäni meno ei hirvitä. Otetaan sitten vaikka toinen erä jos hinta tulee alle kuuden kympin!

Lisäksi tein lisäoston Brown Formaniin - ostin 35 osaketta hintaan 45,81 dollaria/kpl. Ostin aikanaan ensimmäisen erän 2017 helmikuussa (kts. osto-ajatuksia tästä merkinnästä) ja nyt sitten lisää. Brown Forman on yksi jenkkipörssin ns. osinkoaristokraateista. Nämä yhtiöt ovat nostaneet osinkojaan vähintään 25 vuotta putkeen, ja ovat tuottaneet historiallisesti paremmin kuin laajempi vertailuindeksi (kts. lisätietoja täältä). Brown Forman on nostanut nyt vuosittain osinkoaan jo 34 vuotta putkeen. Jack Danielsin ja muiden maukkaiden juomien valmistaminen kannattaa :)

Mitähän seuraavaksi ostaisi? Ehkä jotain suomipörssistä? Katsotaan nyt jatkuuko hurja pörssipudotus vielä...

perjantai 21. joulukuuta 2018

Jouluhankintoja: 2B76-ETF & Citycon

Joulu lähestyy ja osakekurssit jatkavat laskuaan. Kuten edellisessä kirjoituksessa mainitsin, tämä sopii minulle mainiosti. 25 Keuron käteiskassa olisi mukava laittaa käyttöön.

Tänän tein kaksi sijoitusta. Ensinnäkin tein osto-ohjelman mukaisen sijoituksen iShares Automation & Robotics ETF:ään (2B76), kun kurssit laskivat seuraavan 5% pykälän alle. Tämän päivän ostos oli n. 1500 euroa kurssiin 5,29 euroa/kpl.

Toisen lisäsijoituksen tein Cityconiin. Ostin noin tuhannen euron potin hintaan 1,65 euroa/kpl. Cityconin kurssi on pohjamudissa ja osinkotuotto vastaavasti huippulukemissa. Cityconin pääomistajan on kerrottu kasvattavan osakepottiaan joka pikkuhiljaa lähestyy jo enemmistö-omistusta. Cityconissa on siis myös muun sijoituscasen lisäksi mahdollisesti tulossa ostotarjous. Näinhän kävi hiljattain saman sektorin toimijoista Spondallekin.

Tämän merkinnän myötä Laiska Sijoittaja vetäytyy joululomien viettoon. En voi luvata ettenkö välipäivinä olisi jälleen ostolaidalla. Katsotaan :)

Hyvää joulua kaikille!