Laskumarkkinan toimintatavat ja uusi sijoitusteema salkkuun

Mitä tehdä silloin kun markkinat laskevat, tai ainakin näyttävät siltä että laskua voisi olla luvassa?

Oma virheeni aiemmissa isommissa laskuissa on ollut se, että olen rynnännyt liian aikaisin kaupoille ja käteiskassa on tyhjentynyt. Jos lähdetään siitä kiehtovasta mahdollisuudesta että tänä vuonna tulisi pitkästä aikaa vähän enemmän laskua, niin yritän tällä kertaa onnistua paremmin.

Laskumarkkinassa auttaa erityisesti sijoitussuunnitelman noudattaminen, ja mahdolliset osto-ohjelmat. Oma sijoittussuunnitelmani pohjaa tavoiteallokaatioon, jonka ideana on tasapainoinen ja hajautettu salkku.

Tällä hetkellä tavoiteallokaationi on melko tasapainossa, mutta "erikoisteemat" kohta on hieman pienempi kuin olen ajatellut. Se on n. 14% salkusta (kts. blogin oikea sivupalkki), ja tavoite on 20%.

Erikoisteemoihin minulla on kuulunut tähän mennessä pääasiassa Cleantech ja kiinteistösektori (REIT-ETF:t VNQ & VNQI). Nyt lisäsin näihin vielä vuoden alussa automatisaatio & robotisaatio -teeman kun ostin iSharesin teema-ETF:ää (tikkeri 2B76).

Edellisten erikoisteemojen lisäksi olen jo pidempään miettinyt terveydenhuoltosektoria ja ikääntyvän väestön tuottamia sijoitusmahdollisuuksia. Tähän teemaan on olemassa varsin mainio ETF iSharesilta, jota voi ostaa Xetrasta:

iShares Ageing Population UCITS ETF (2B77)

Tämä ETF sijoittaa globaalisti yrityksiin, jotka tuottavat vanhenevan (60+) väestön tarpeisiin liittyviä tuotteita ja palveluita. Toimialoista isoimpia ovat rahoitus ja terveydenhuolto, ja suurimmat maantieteelliset alueet Yhdysvallat (32%) ja Japani (11 %). Hajautus on kuitenkin kohtuullisen hyvä, koska jenkkipörssi on alle kolmannes sijoituksista, siinä missä monissa terveysalan ETF:issä USA:n osuus on paljon suurempi.

2B77 sijoittaa osingot uudelleen, replikointi on fyysinen ja kulut 0,40% pa. Tässä mielessä se on hyvin samanlainen kuin toinen uusi teemasijoitukseni iShares Automation & Robotics.

Ostin 2B77 -ETF:ää tänään vajaan 1500 euron summalla kurssiin 4,94 euroa. Kurssi on laskenut viimeisen viikon aikana reippaasti ja on suunnilleen samalla tasolla kuin vuosi sitten.

Miten tästä eteenpäin jos markkinat laskevat? Vastaus on tietenkin osto-ohjelmat, mitä olen aiemminkin onnistuneesti käyttänyt mm. Seligson Russian Prosperity -rahaston kanssa (kts. osto-ohjelman wrap-up tästä).

Laitan nyt 2 uutta osto-ohjelmaa käyntiin. Teen kahdessa teema-ETF:issä lisäostoja sitä mukaa (tai jos) kurssit laskevat. Kehitin tähän tarkoitukseen hyvin simppelin kaavan. Otin tämän päivän aamupäivän kappalehinnan molemmista ETF:istä (6,19 2B77:lle & 4,94 2B76:lle), ja linjasin seuraavat ostot (1500 e per erä) viiden prosentin pudotuksien välein.

iShares Ageing Population UCITS ETF (2B77)

• 1. ostotaso: 4,69 euroa
• 2. ostotaso: 4,46 euroa
• 3. ostotaso: 4,24 euroa
• 4. ostotaso: 4,02 euroa

iShares Automation & Robotics UCITS ETF (2B76)

• 1. ostotaso: 5,88 euroa
• 2. ostotaso: 5,59 euroa
• 3. ostotaso: 5,31 euroa
• 4. ostotaso: 5,04 euroa

Toteutuessaan tällä osto-ohjelmalla on hintaa 12000 euroa (8 x 1500 e). Tämä on suunnilleen käteiskassani koko. Itse pidän suurempana riskinä sitä, että ostan liian nopeasti lisäsijoituksia, kuin että käteiskassa loppuisi näiden osto-ohjelmien myötä kesken. Katsotaan miten käy. Mutta jos markkinat oikeasti sulaisivat näiden tasojen alle, niin alkaisin toki harkita korkosijoitusten (yht. lähes 15000 euroa) myymistä. Toisaalta kevään mittaan tulee myös normaalia tulovirtaa ja osinkoja, joten uskoisin käteistä riittävän.

Nyt tavallaan toivon että markkinaturbulenssi jatkuisi. Suunnitelman kanssa on nimittäin mukava odotella rauhassa mitä tuleman pitää :)