Osto-ohjelma käyntiin: VNQ

Markkinoilla rytisee oikein kunnolla, ja osto-ohjelmat käynnistyvät salkussani vastaavasti. Toissapäivänä Seligson Russian Prosperityn osto-ohjelman kriteeri aiheutti oston, ja tänään ostin heti jenkkipörssin avauksesta VNQ-ETF:ää noin tuhannella taalalla kurssiin 74,96. Olin toissapäivänä määrittänyt osto-ohjelman alkutasoksi 75 dollaria, ja yllättävän nopeasti tiputtiin näille tasoille.

Markkinoilla on pientä paniikin ja kapitulaation tuntua, ja sehän pitkäjänteiselle sijoittajalle sopii! Mitähän sitä ostaisi seuraavaksi? :) Osto-ohjelman mukaisesti esim. VNQI:ta tulee seuraava erä 45 dollarissa, ja tämä ei ole kovin kaukana...

Mielenkiintoisia aikoja jälleen kerran!

Osto-ohjelma jatkuu: Seligson Russian Prosperity

Aloitin viime syksynä uuden osto-ohjelman Seligson Russian Prosperity -rahastossa. Edellinen 500 euron osto tapahtui RTS-indeksin alittaessa 800 pistettä, ja eilen RTS-indeksin ollessa alle 700 pistettä tein jälleen 500 euron oston.

Olen nyt tähän mennessä sijoittanut tähän rahastoon 5000 euroa, ja sijoitus on tappiolla n. 400 euroa. Positio on rakennettu pikkuhiljaa ja osto-ohjelmat ovat auttaneet kohdistamaan ostoja niihin hetkiin kun halvalla saa. Uskoisin että pitkällä aikavälillä tämä sijoitus tuottaa vielä mehevät tuottoprosentit. Vaikka menneisyys ei ole tae tulevaisuudesta, on Prosperityn tiimi osoittanut hienoa näyttöä vuosien varrella venäläisten markkinoiden tuntemuksesta (ja reilusta indeksin peittoamisesta).

Muiden osto-ohjelmien osalta tutkan alla ovat VNQ & VNQI. VNQ:n ensimmäisen oston olen nyt päättänyt aloittaa tasolta 75 dollaria (nyt 77,38) ja VNQI:ssä ohjelman mukaisesti seuraava osto 45 dollarin tasolta (nyt 48,30).

Osto-ohjelmat ovat käynnistyneet ja ilmassa on selvästi sijoitusjuhlan tuntua :) Olisiko 2016 jo se vuosi kun tulee isompi droppi?

Pieniä lisäostoja (Fortum & Outotec) ja yksi myynti

Yksi arvo-osuustileistäni on OP:ssa. Moni tietääkin, että tällä hetkellä OP:lla on menossa kampanja joka mahdollistaa suomen pörssistä ostot ilman välityspalkkiota. Tällaisena reippaana laskupäivänä on houkutus tehdä ihan pieniäkin lisäostoja koska tämä on kulujen puolesta mahdollista.

Tein äsken muutaman satasen lisäostot sekä Fortumiin (13 euron pintaan) ja Outoteciin (3 euron pintaan). Fortum oli enemmän heräteostos laskeneen kurssin ja osinkoprospektien takia, Outoteciin olin jo aiemmin päättänyt sijoittaa lisää jos kurssi kolkuttelee kolmea euroa.

Lisäksi lunastin tänään kaikki osuuteni (parin tuhannen euron edestä) OP-Afrikka -rahastosta. Sijoitin tähän aikanaan pitkän ajan sijoituscasena, mutta matkan varrella mieli on muuttunut. En usko että Afrikka-sijoitukset tulevat tuottamaan vielä pitkään aikaan. Tästä kirjautuu tappiota n. 600 euroa, jonka voi nykyään onneksi vähentää verotuksessa myös osinkotuloista. Lisäksi Afrikka on mukana sijoitussalkussani IS3N ja DX2Z -ETF:ien kautta ihan riittävässä määrin.

Vuosi 2016 on alkanut erittäin mielenkiintoisesti. Kiinassa näyttää olevan pörssipaniikki päällä ja se tarttuu muuallekin. Voi olla että käteiskassalle tulee käyttöä :)

Osto-ohjelma käyntiin: VNQI

Osto-ohjelmat ovat siitä mukavia, että ne antavat ryhtiä sijoittamiselle. Laskeviin kursseihin ostaminen on hyvä tehdä osto-ohjelman kautta muutamastakin syystä. Ensinnäkin, silloin tulee varmasti ostettua kurssien laskiessa. Toisaalta liian hätäisiltä ostoilta voi välttyä, jos osto-ohjelma on sopivasti rakennettu. Tärkeintä on kuitenkin se, että käteiskassa riittää osto-ohjelman ajan, eikä mieli muutu matkan varrella.

Tänään aloitin osto-ohjelman VNQI-ETF:ssä aiemman suunnitelmani mukaisesti. VNQI on Vanguardin tarjoama edullinen indeksituote (expense ratio 0,24% pa.) globaaleille kiinteistö/REIT-markkinoille. VNQI kattaa kaikki keskeiset kehittyneet ja kehittyvät markkinat, paitsi USA:n, johon Vanguardilta löytyy erikseen VNQ.

VNQI:n kurssi laski tänään 50 dollariin, ja tein 1000 dollarin oston lähes tasan tuolla hinnalla. Seuraavat tuhannen dollarin kokoiset ostot toteutan sitten viiden dollarin askelilla, eli hintoihin 45, 40, 35 jne. Katsotaan kuinka alas päästään.

Tästä ostosta on mukavaa aloittaa sijoitusvuosi 2016. Uskon ja toivon että vuodesta tulee mielenkiintoinen!

Vuoden 2015 tilinpäätös

Vuosi 2015 on paketissa. Sijoitusten puolesta meno oli lopulta melko tasaista menoa, vaikka vuoden aikana reilua heiluntaa osakemarkkinoilla tapahtuikin. 

• Uusi sijoitettu pääoma vuoden 2015 aikana: 12204 euroa / 1017 euroa per kk 
  
• Käteiskassa: 1300 euroa --> 10000 euroa

Siinä missä viime vuonna uusi sijoitettu pääoma jäi melko pieneksi (5646 euroa), tänä vuonna tahti oli huomattavasti parempaa. Uusia sijoituksia tuli tehtyä yli tuhannen euron kuukausitahdilla ja lisäksi käteiskassa tulevia ostoksia varten on kasvanut lähes nollista kymppitonnin kokoiseksi. Vuosi oli itselleni ja perheelleni melko "normaali" eli mitään isompia rahanmenoja ei ollut. Tästä syystä sain näinkin hyvin rahaa säästöön. Koska pidän markkinoita jo melko kalliina, olen tyytyväinen siitä että maltoin kasvattaa käteiskassaa ostoja odottelemaan. 

• Pääoman kasvu yhteensä: 19250 euroa (15,5 %)  
• Tuotto: 7046 euroa arvonnousua, 1847 euroa osinkoja (verojen jälkeen) 
• Tuotto-%: 5,2 % (6,5 % osinkojen kanssa)

Salkun pääoma kasvoi lähes 20 tuhatta euroa, josta arvonnousua oli noin kolmannes. Osingot jatkoivat maltillista kasvua viime vuoden 1633 euroon verrattuna. Salkun tuotto oli maltillinen 5,2 % (6,5% osinkojen kanssa). Tämä häviää OMX-H:n n. 11 %:lle, mutta peittoaa esimerkiksi nollille jääneen S&P500:sen. Tästä näkyy hyvin se, että salkkuni on erittäin laajalti hajautettu ja tuotto on jossain hyvin ja huonommin menestyneiden indeksien välillä.

Alla on kuvattu sijoitusteni arvonkehitys vuodesta 2008 lähtien. Salkun markkinahinta on tällä hetkellä n. 143 Keuro:ssa ja hankintahinta reilut 109 Keuroa. Lisäksi realisoituneet osingot ja tuotot/tappiot ovat tulouttaneet salkusta yhteensä n. 6000 euroa.


Salkun allokaatio on kuvattu alla. Se on lähellä tavoitellokaationi kategorioita muuten, mutta korkosijoitukset ovat alipainossa (tavoite 20 %, nyt 3 %) ja osakepoiminnat ylipainossa (tavoite 20 %, nyt 44 %). Pidemmällä aikajänteellä tulen nostamaan korkopainon kohti 20 %:ia, ja samalla pudotan osakepoimintojen osuutta. Tähän menee vielä useita vuosia, sillä korkosijoitukset eivät juuri nyt houkuttele.



Sijoitusvuosi 2016
 
Alkaneelle vuodelle odottelen markkinoiden kääntymistä laskusuuntaan, tai vaihtoehtoisesti saman tyyppistä vuotta kuin 2015 oli. Jos ensimmäinen skenaario toteutuu, käteiskassalle tulee käyttöä. Osto-ohjelmia onkin muutamia jo odottamassa. Jos taas tasaisempi meno jatkuu, harkitsen käteiskassan nostamista 15 Keuroon tai jopa 20 Keuroon.

Mukavaa alkanutta vuotta kaikille!