maanantai 18. toukokuuta 2020

Private equity -ETF mukaan kk-sijoituksiin

Pääomasijoitusyhtiöt  sijoittavat pörssissä listaamattomiin yhtiöihin (ns. "private equity") ja niiden tuottovaatimus on erittäin korkea. Tyypillisesti moni sijoitus menee pieleen, mutta yksittäiset suuret onnistumiset sitten tuovat suuria tuottoja. Piensijoittajat pääsevät harvoin käsiksi suoraan pääomasijoituksiin tai rahastoihin. Vaihtoehtona on sijoittaa listattuihin pääomasijoitusyhtiöihin.

Nordnetin kuukausisijoituksista löytyy yksi listattuihin pääomasijoitusyhtiöihin sijoittava tuote (DX2D). Kyseessä on X-trackers -sarjan ETF, joka on toteutettu swapeilla. Kulutkin ovat melko suuret: 0,7% pa. Sen verran tutkin vaihtoehtoja, ettei pääomasijoitusyhtiöihin sijoittavia ETF:iä missä on osinkojen uudelleensijoitus ole kovin hyvin saatavilla, eikä oikeastaan juuri halvemmallakaan. Lisäksi tämä ETF on osa Nordnetin kk-ohjelmaa, joka sekin painaa vaakakupissa. Nyt kun Nordnet lanseerasi sen 2,5 e/kk palkkion ETF-sijoituksista, niin pitäähän rahalle saada vastinetta :)

DX2D eli koko nimeltään "Xtrackers LPX Private Equity Swap UCITS ETF 1C" on tuottanut varsin hyvin viime vuosina (esim. vuonna 2019 +45,4%), mutta koronaromahdus on koetellut sitäkin. Tässä vaiheessa koen että on hyvä hetki alkaa sijoittamaan tähän itselleni uuteen omaisuusluokkaan.

Uusi kuukausisijoitusten (2000 e/kk) jakauma on salkussani seuraava:

ETF-kuukausisäästäminen (Nordnet):

  • 600 e/kk: Xtrackers LPX Private Equity Swap UCITS ETF (DX2D). Trackaa 25 private equity firmaa, yli puolet USA:sta, loput muilta kehittyneiltä markkinoilta. Kulut 0.70 pa.
  • 300 e/kk: Xtrackers EURO STOXX 50 (DXET). Euroopan suurimmat 50 yhtiötä. Kulut 0,09% pa. Fyysinen ETF, osingot uudelleensijoitetaan.
  • 300 e/kk: Xtrackers MSCI Europe Small Cap (DX2J). Eurooppalaiset pienyhtiöt. Kulut 0,30% pa. Fyysinen ETF, osingot uudelleensijoitetaan.
  • 300 e/kk: iShares Core MSCI EM IMI (IS3N). Kehittyvät markkinat, laaja indeksi. Kulut 0,18% pa. Fyysinen ETF, osingot uudelleensijoitetaan.

Rahastosijoitukset (Seligson):

  •  200 e/kk: Russian Prosperity. Venäjän markkinoille sijoittava aktiivinen rahasto, jolla mainio track record. Tekee villejä swingejä ylös ja alas ja tällä kertaa vaihteeksi alas. Kulut 1,62% pa + 15% tuottosidonnainen.
  •  200 e/kk: Tropico LatAm. Seligsonin kohtuullisen tuore Latinalaiseen Amerikkaan, pääasiassa Brasiliaan, sijoittava aktiivinen rahasto. Kulut 1,47 % pa + 15% tuottosidonnainen.
  •  100 e/kk: Global Top 25 Pharmaceuticals. Seligson valitsee vuosittain 25 johtavaa lääketeollisuuden yhtiötä. Juoksevat kulut yhteensä 0,61% pa.

4 kommenttia:

  1. Hei! Mielenkiintoinen tuo PE-ETF, en ollut itse bongannut tollaisia. Laitan harkintaan omallekin listalle, kiitos vinkistä :)

    Toi Seligsonin "Russian Property" on tuottanut 20v-aikavälillä hyvin. En nähnyt heti oliko tuon sivun graafi kulujen kanssa vai ilman? Eli brutto- vai nettotuotto?

    VastaaPoista
    Vastaukset
    1. Russian Prosperity lienee tuotto kulujen jälkeen. Ja se tuotto on kyllä hyvä. Heilunta todella villiä, viimeeksi ostin reilummin sitä Krimin kriisin aikana kun kurssit laskivat isosti. Nyt en jaksa enää kytätä ostonpaikkoja vaan olen laittanut kk-sijoitukset pyörimään.

      Poista
  2. Eikö pelota vastapuoliriski? Xtrackers on Deutsche Bankin tuote.

    VastaaPoista
    Vastaukset
    1. Ei erityisemmin pelota. Kirjoittelin tästä viimeeksi 8 vuotta sitten :)

      https://laiskasijoittaja.blogspot.com/2012/01/swap-pohjaisten-etfien-riski-pieneni.html

      En toki laittaisi swap-tuotteisiin isoa osuutta salkustani, mutta tämän yksittäisen sijoituksen uskallan tehdä.

      Poista