Myynti Cargotec & Osto DXSU

Myin tänään koko omistukseni Cargotecista reilun 2000 euron edestä (hintaan 18,4 e/kpl) ja ostin samalla summalla kehittyvien markkinoiden laina -ETF:ää DXSU:ta. Cargotecin myynnistä tuli pari sataa euroa tappiota, mutta kokonaissijoitus jäi osinkojen takia ihan mukavasti voitolle. Toki myynti ennen koronaromahdusta olisi ollut paljon parempi ratkaisu, mutta mennään tällä.

Cargotec lähti myyntiin sillä ajatuksella, että globaalit tavaravirrat eivät ihan hyvään aikaan palaudu entiseen loistoonsa. Uskon että pettymyksiä on lähivuosina tiedossa lisää Cargotecin liiketoiminnassa ja kurssilla on vielä merkittävä laskupotentiaali. Tykkään yrityksestä sijoituscasena pidemmällä aikavälillä, joten ajatuksena on tulla takaisin omistajaksi halvemmalla hinnalla. Saa nähdä onnistuuko.

Tein DSXU:lle sijoituscasen aikanaan vuonna 2011. Kehitys on ollut pomppuista kuten kehittyvien markkinoiden lainamarkkinoille kuuluukin. Riski ja tuotto kulkevat käsikädessä. Nyt ollaan taas yhden romahduksen kohdalla ja jo vähän nousussakin. Ajattelinkin että nyt on hyvä aika palata tälle markkinalle. Jatkossa sijoitan tähän ihan tietoisesti vain erillissijoituksia sopivilla hetkillä (enkä kk-sijoituksissa kuten joskus aiemmin), koska silloin tällöin tapahtuvat dipit tarjoavat hyviä ostopaikkoja.

Aikamoista treidaamista siis, joka on omalle strategialleni epätyypillistä. Koronakriisi saa aikaan kaikenlaista :)

Jatkossa keskityn keräämään käteiskassaa, joka on tätä kirjoittaessa n. 25000 euroa. Jotenkin on sellainen tunnelma, että väliralli osakkeissa alkaa olla nähty ja kohta on tulossa toinen kierros osakemarkkinoiden laajamittaista laskua. Syynä tähän on jo paljon spekuloitu "toinen aalto" tai yleensäkin vaikeudet yhteiskuntien normaaliin toimintaan palaamisessa.

Mitä ajatuksia lukijoilla on markkinatilanteesta: Mihin suuntaan ollaan menossa? Uskaltaako tässä olla osto- vai myyntilaidalla, vai mieluummin olla tekemättä mitään?

Citycon ostettu kokonaan takaisin OST:lle

Osakesäästötili on siitä mukava että sen sisällä voi tehdä ostoja ja myyntejä ilman veroseuraamuksia. Toki viimeaikoina on ollut enemmän sitä verotappion mahdollisuutta, mitä ei voi hyödyntää... Yhtä kaikki, vaikka olen muuten hyvin maltillinen ajoittamisen kanssa, niin OST:n osalta minusta on kuoriutunut varsinainen peluri :)

Maaliskuun alussa myin koko Citycon potin osakesäästötililtä kohtuullisen hyvään aikaan ja hintaan. Myyntihinta tuolloin oli 9,16 e/osake. Jälkikäteen pitää todeta että OST:n tyhjennys maaliskuun 5. päivä on varmasti onnistunein myynnin ajoitus mitä olen ikinä tehnyt. Tuolloin myin myös koko potin UPM:ää ja Konecranesia, joita olen ostanut halvemmalla myöhemmin takaisin.

Tänään ostin 500 kpl Cityconin osaketta 5,52e/kpl. Vaikuttaa siltä että tässä osakkeessa on pohja aika lähellä. Pääomistaja on viritellyt alkuvuodesta lisäostoja, Inderesiltä tulee "lisää"-suositusta ja osake on romahtanut varsin massiivisesti. Cityconin alamäki on toki perusteltua, mutta itse en enää halua odotella enempää pudotusta.

Olen ostanut nyt käytännössä kaikki myymäni Citycon-omistukset takaisin OST:lle kolmessa erässä, hintoihin 7,41 e/kpl 5,8 e/kpl ja nyt tämän päivän erä 5,52 e/kpl. Keskihinta näille ostoksille on 6,17e. Nyt on siis "buy" tehty, on pitkän holdin vuoro.

Osakesäästötili: Nyt myös L&T:n osingot uudelleensijoitettu

Laitoin viime viikolla Titaniumin maksamat osingot takaisin kiertoon ostamalla Titaniumin osaketta. Nyt tänään tein saman Lassila & Tikanojan suhteen. Ostin juuri 50 kpl L&T:tä kurssiin 12,26 e/kpl kun olivat sopivasti yli kolmen prosentin laskussa. Tämä ostos oli vähän yli 600 euroa ja myös hieman yli osinkosumman.

Tällaista osinkojen uudelleensijoitusta suunnittelin itse asiassa osakesäästötiliä perustaessani. Korona-aika sotki kuitenkin sen verran suunnitelmia, että pelkästään Titanium että L&T ovat säilyneet kokonaisuudessaan salkussa alusta asti. Näiden osalta ajattelinkin jatkaa seuraavatkin vuodet osinkojen uudelleensijoittelua. Kyllä ne sieltä vielä plussalle ponnistavat ennen pitkää.

Konecranes, Citycon ja UPM on kertaalleen myyty ja ostettu halvemmalla takaisin jokainen n. 6000-7000 eurolla. OST:llä on nyt käteistä reilut 8000 euroa, joten näihin kolmeen on varaa pistää vielä kurssien tippuessa 2000-3000 euron sijoitukset. Nyt on sitten vaikeutena se että milloin sen tekisi. Uskon että vielä tulee vähän laskua, mutta kuinka paljon...? :)

Osakesäästötilin tilannepäivitys & lisää titaniumia

Osakesäästötilin viidestä osakkeesta kaikki ovat jo maksaneet tänä vuonna osinkoja Konecranesia lukuun ottamatta (tämä lykkääntynyt osinko saattaa tietääkseni tulla vielä myöhemmin).

Suurimmasta osingosta vastasi Titanium, joka maksoi noin 7,5% osingon kymppitonnin ostohinnalleni. Minulla on OST:lle sellainen idea että osingot sijoitettaisiin pitkälti takaisin samoihin firmoihin jotka niitä maksavat. Siispä ostin OST:lle tänään lisää Titaniumia kurssiin 7,98 e/kpl suunnilleen samalla summalla mitä irtosi osinkoa eli n. 800 eurolla.

Osakesäästötilin kokonaisarvo on tätä kirjoitettaessa 45 642 euroa. Laskua on tullut vähän yli 10%. Tämä on mielestäni erittäin hyvä tilanne, ottane huomioon että aloitin OST-tilin äärimmäisen huonoon aikaan eli vuoden alussa. Sain tilannetta kuitenkin pelastettua sopivasti ajoitetuilla myynti- ja ostoliikkeillä.

OST:llä on tällä hetkellä käteistä odottamassa 8760 euroa. Tarkoitus olisi luonnollisesti ostaa näillä lisää osakkeita takaisin kurssien pudottua. Pahasti alkaa kuitenkin polttelemaan nämä rahat kun seuraa yllättävän sitkeää nousua koronakuopasta. Mielestäni on kovin erikoista, että kurssit joillain markkinoilla (esim. S&P500) ovat jo ylempänä kuin vuoden 2018 alussa, vaikka maailma näyttää täysin erilaiselta.

Vieläköhän tullaan alemmas? Olisi mukava päästä sijoittamaan OST jälleen täyteen osakepainoon.

Osto (uudelleen): Evli Pohjoismaat Yrityslaina B

Ostin helmikuun alussa Evli Pohjoismaat Yrityslaina B -rahastoa 2000 euron edestä. Tuolloin ei koronasta ollut kauheasti tietoa, eikä myöskään ajatusta että se vaikuttaisi pohjoismaisten yrityslainojen arvoon.

Sittemmin yrityslainojen riskispreadit ovat ampuneet ylös ja rahaston arvo romahtanut. Itse reagoin melko ajoissa ja myin rahaston muutaman prosentin tappiolla pois maaliskuun alkupuolella.

Rahasto on nyt laskenut yli 8 % vuoden alusta mikä on hurja romahdus yrityslainarahastolle. Tämä johtuu tosiaan riskispreadien kasvamisesta. Koronatilanne on tehnyt minusta vähän treidarin, joten ostin nyt sitten rahastoa takaisin alkuperäisellä summalla eli 2000 eurolla. 

Rahasto on maaliskuun lopun raportin perusteella myynyt pois sellaisia lainoja joissa on erityisesti koronariskiä, joten uskon ja toivon että isompi lasku on takana. Joka tapauksessa alkuperäinen sijoitusidea säilyy ja nyt pääsin halvemmalla mukaan :)

Tästä näkyy rahaston hurja romahdus alkuvuonna, joka oli jopa kaksi kertaa suurempi kuin vertailuindeksi. Vastaavasti rahasto on myös aiemmin noussut vertailuindeksiä enemmän. Enemmän riskiä eli volatiliteettiä molempiin suuntiin. Ehkä seuraavaksi jo vähän ylöspäin. 

Pidemmällä aikavälillä saatan laittaa tänne rahaa myös lisää. Ottaen huomioon korkoympäristön, seuraavat lisäykset saattavat tulla vasta pitkän ajan päästä, koska tuotot tässä taitavat tulla lähinnä spreadien mahdollisesta kaventumisesta. Onpahan kuitenkin pieni mauste salkkuun.