Kiitos Elon Musk - merkittävät voitot Twitteristä

Kuten moni varmaan on huomannut, Elon Musk osti suuren kohun saattelemana Twitterin koko osakekannan kumppaneidensa kanssa.

Twitterille ja sen käyttäjille tämä ei ole välttämättä niin kiva uutinen. Koko kansan "tori" siirtyy miljardöörin haltuun, jossa on omat riskinsä ja hankaluutensa.

Suurin osa Twitterin osakkeenomistajista kuitenkin hyötyi isosti. Musk teki aikanaan ostotarjouksen Twitteristä melko "hypehintoihin" ja yrittikin pakitella kaupasta erilaisilla verukkeilla. Nyt kauppa on kuitenkin toteutunut ja omalle tililleni tippui 4607 dollaria. Nyt kun dollarin eurokurssi on varsin vahva, on tämä ihan mukanva jouluraha :)

Tein Twitterillä erittäin hyvän tilin. Ostin Twitteriä vuonna 2017 kurssiin 15,84 dollaria /osake ja Elon osti ne minulta hintaan 54,20 dollaria / osake! Tässä tapauksessa siis sain reilusti yli kolminkertaisen tuoton ostohinnoille ja reilusti yli kolme tonnia puhdasta voittoa.

Verottaja tietysti kiittää. Tein tänään osittain tästä syystä yhden veromyynnin - pistin noin 8 tuhannen edestä Euroalueen REIT-ETF:ää (ZPRP) myyntiin puolentoista tonnin tappiolla. Aion ostaa hieman isomman setin tätä takaisin myöhemmin, mikä antaa mahdollisuuden spekuloida hieman myös hinnalla. Euroalueen kiinteistömarkkinat ottavat nimittäin tällä hetkellä aika pahasti turpiin, mikä on ihan ymmärrettävää kun kiinteistöbuumi purkautuu korkojen noustessa.

Salkun mylläystä koronakriisin keskellä

Koronakriisin aiheuttama osakkeiden laajamittainen romahdus antoi minulle hyvän mahdollisuuden uudelleenjärjestellä salkkua. Myin tänään pois useita salkussa olleita osakkeita ja ETF:iä mitkä olivat tappiolla ja ostin tilalle suurin piirtein samalla summalla mielekkäämpiä sijoituksia. 

Tappiolliset myynnit säästävät myös pääomaveroja - tämän päivän myyntitappioilla saan katettua esimerkiksi isot pääomaverot mitä alkuvuodesta kirjautui Hoivatilojen ostotarjouksen toteuduttua.

Mutta sitten pidemmittä puheitta asiaan, koska sitä on paljon! Aloitetaan myynneistä, joita tuli yhteensä lähes 14 keuron edestä.

• Nordea: Myin koko muutaman tonnin arvoisen Nordea-pottini, koska en näe kovin ruusuista tulevaisuutta pankkibisnekselle. Tähän tuli tilalle mielekkäämpi finanssisektorin osake josta enemmän alempana ja jonka saatatte arvata jo tätä lukiessa :)
• iShares Aging Population ETF (2B77): Tämä oli aika iso potti ja tappiolla pari tonnia. Olen miettinyt tätä pitkään ja tullut siihen tulokseen että sijoitan mieluummin selkeämpiin indekseihin tai mielenkiintoisempiin teemoihin (kuten automaatioon).
• Vanguard international ex-US REIT (VNQI): Tämä sijoitus oli kivasti tappiolla ja sai lähdöt salkusta. Tähän tuli tilalle vastaavaa europörssien puolelta.

Sitten päivän ostoihin, kokoluokaltaan suurin piirtein päivän myyntejä vastaavalla summalla:

• Sampo: Klassikkofirma, jolla useita mielenkiintoisia liiketoimintoja. Erityisesti vakuutusliiketoiminta on kannattavaa. Tein Sampoon 2500 euron lisäyksen (hintaan 22,7 e/kpl) ja se tuli ikään kuin Nordean "tilalle". Uskon että Sampo menestyy Nordeaa paremmin jatkossa, ja olenhan toki Nordeankin omistaja Sammon kautta.
• Huhtamäki: Ostin ensimmäisen kerran koskaan tätä mainiota firmaa, hintaan 26,38 e/kpl, ja yli 3000 euron potin. Huhtamäen biopohjaisille ruoka- ja juomapakkauksille lienee kysyntää tulevaisuudessakin, vaikka ymmärrettävästi lähiaikoina on tuolla sektorilla alentunutta kysyntää. 
• Omega Healthcare Investors (OHI): Tämä terveydenhuoltokiinteistöihin sijoittava jenkki-REIT on laskenut aivan massiivisesti. Laitoin aiempien sijoitusteni lisäksi tänne reilun 2000 euron sijoituksen hintaan 18,81 dollaria/kpl. 
• Nike: Nike on ikoninen firma ja ei muita esittelyjä kaipaa. Ostin aiempien lisäksi reilun 2000 euron potin Nikeä hintaan 64,44 dollaria/kpl.
• ZPRP: Tämä eurooppalaisiin kiinteistömarkkinoihin keskittyvä ETF muistuttaa melko läheisesti pois myymääni VNQI:tä, mutta sillä erotuksella että osingot uudelleen sijoitetaan ja tätä voi ostaa vastakin europörsseistä. Ostohinta 23,13 e/kpl ja kokonaissumma n. 3500 euroa.

Lisäksi tein toisen erän osakesäästötilin lisäostoista. Tässä on kyse siitä, että tyhjensin OST:n sijoituksia 28000 euron edestä juuri koronapaniikin alkuvaiheessa, ja nyt palauttelen pienissä erissä näitä osakkeita takaisin salkkuun. Ostot joista jokainen oli reilut 3000 euroa, toteutuivat seuraavasti.

• Citycon: 5,8 e/kpl (37% halvemmalla kuin aiempi myyntihinta)
• Konecranes: 17,28 e/kpl (33% halvemmalla kuin aiempi myyntihinta)
• UPM: 21,93% (23% halvemmalla kuin aiempi myyntihinta)

Osakesäästötilin osalta jätin vielä jokaisen yllämainitun osalta yhdet reilun 3000 euron jemmakassat odottamaan vielä alempia pohjia. Nykymenolla näyttää että sellaisia on tulossa...

Olipa mukavaa "rymsteerata" salkkua! Jos ei muuta, niin ainakin tulee sellainen olo että tilanne on hallussa ja salkku kunnossa joskus alkavaa tulevaa nousua varten. Tulevat viikot sitten näyttävät aika paljon mihin mennään. Osto-ohjelma on käynnissä ja aktivoituu heti jos seuraavat tasot tulevat vastaan.

Cramo salkusta pois vuosikymmenen jälkeen, tilalle eurokiinteistöjä

Se oli hyvä tarina, nimittäin sijoitukseni Cramoon. Tein ensimmäiset sijoitukset vuonna 2008 melko pienillä summilla. Hankintahintojen keskiarvo oli 8,39 e/kpl ja hankinta-arvo 1543 euroa. Myin nämä Cramot pois tänään salkusta 19,34 euron kpl-hinnalla, puhdasta voittoa tästä tuli 2015 euroa. Nousua tuli siis 133 %, ja matkan varrella reilusti osinkoja. Hyvä sijoitus ja todellakin "laiskan sijoittajan" strategian mukainen.

Miksi myin Cramot? Tämä johtui suunnattomasta ärsytyksestä mikä liittyy Cramon jakautumiseen. Adapteo listataan Tukholman pörssiin ja omalla arvo-osuustililläni (OP:ssa) tämä tulee näkymään "listaamattomana sijoituksena". Jos Adapteon haluaa myydä, tästä tulee "selvityskulu" 123 euroa, kaupankäyntikulu 24 euroa, ja varmaan vielä jotain muuta mukavaa päälle :)

Jos piensijoittajan asema on ajateltu näin huonosti, niin mieluummin vien vähät rahani muualle. Vaikka myynnistä tulikin nyt veroseuraamuksia ja ehkä siksi ei olisi kannattanut myydä, niin en vain jaksa ajatusta tuosta Adapteon listaamiskohtelusta.

Sijoitin osan näistä rahoista (n. 2000 euroa) saman tien Euroopan kiinteistömarkkinoita trackaavaan ZPRP-ETF:ään. Olen sijoittanut tähän jo aiemminkin, ja nyt siellä alkaa olla mukava potti.

Seuraavaksi odotellaan sitten uutisia USA-Kiina kauppasodasta. Markkinat lähtevät varmaan johonkin mielenkiintoiseen suuntaan lähiaikoina. Jos suunta on alaspäin, niin käteiskassassa odottaa edelleen reilut 30 Keuroa valmiina.

Markkinat nousussa, lisää ZPRP:tä salkkuun

Ostin tammikuussa ensimmäisen erän ZPRP-ETF:ää, joka sijoittaa eurooppalaisille kiinteistö/REIT-markkinoille. Markkinat ovat olleet yleisesti nousussa tammikuun alusta lähtien, mutta tein siitä huolimatta nyt toisen oston tätä. Ostin 55 kpl hintaan 30,495 e/kpl. Tämä menee pitkään salkkuun, niinkuin toki kaikki muutkin ostokseni yleensä.

Yleisesti ottaen meno markkinoilla alkaa hirvittää. Esimerkiksi vuoden alussa ostamani globaalia vähähiilistä osakeindeksiä seuraava LWCR on noussut jo 9,4 %! Tämä kehitys todellakin kuvaa GLOBAALIA nousua osakemarkkinoilla noin viidessä viikossa. On kyllä harvinaista haipakkaa alaspäin (joulukuussa) ja sitten taas ylöspäin. Markkinat tuntuvat olevan erittäin nälkäisiä hyville uutisille ja etsivät ikäänkuin syitä jatkaa vuosikymmenen nousuaan.

Mitähän tässä tekisi? Itselläni on ihan reilut sijoitusautomatiikat päällä (1500 e/kk ETF:iin) tällä hetkellä, mutta silti 25 Keuron käteiskassa polttelee taskussa. Yksi intuitio sanoo, että nousumarkkinoilla voi olla vielä jyrkkä loppurykäisy tulossa, ja joka voi jatkua vielä yllättävän pitkään. Kylmän viileä järkeily taas sanoo, että parempiakin ostonpaikkoja on tulossa ja juuri nyt ei ole hyvä paikka ylimääräisille lisäsijoituksille.

Ajatuksia ja ideoita otetaan vastaan :)

ZPRP: Uusi kiinteistö-ETF salkkuun

Olen aiemmin sijoittanut REIT-ETF:iin jenkkipörssissä kahdella mainiolla tuotteella, jotka kattavat koko kehittyneen maailman kiinteistömarkkinat: Vanguardin VNQ & VNQI.

Jenkkimarkkinoiden sulkeuduttua suomalaissijoittajalla ei valitettavasti ole pääsyä näihin. Sain hyviä vinkkejä jonkin aikaa sitten tähän tarpeeseen:

• SPYJ: Kiinteistö-ETF joka sijoittaa koko kehittyneen maailman REIT/kiinteistö-osakkeisiin. USA:n paino luonnollisesti iso. TER 0,40%, replikointi fyysinen. Osingot maksetaan ulos neljä kertaa vuodessa.
• ZPRP: Tämä ETF puolestaan sijoittaa Euroopan kiinteistömarkkinoille, pl. UK. Saksan paino 37%, muut euroopan maat sitten pienemmillä osuuksilla. TER 0,30%, osingot uudelleensijoitetaan ja replikointi fyysinen. Mielestäni melko hyvät ominaisuudet.

Ostin tänään ZPRP:tä noin 1600 euron kokoisen potin, koska eurooppalaiset REIT:it ovat melko pienellä painolla noin kymppitonnin REIT-portfoliossani joka koostuu VNQ:sta ja VNQI:stä. (lisäksi minulla on muutaman tonnin edestä OHI-REIT:iä)

ZPRP:n koko nimi on monimutkainen SPDR FTSE EPRA Europe ex UK Real Estate UCITS ETF. Osto onnistuu Xetrasta eli saksan pörssistä.

Tavoitteenani on sijoittaa ZPRP:hen vielä lisää muutamassa erässä, ja ehkä jossain vaiheessa sitten myös SPYJ:hin. Tosin SPYJ:in osinkojen ulosmaksupolitiikka ei ole optimaalinen.