Ostot jäihin, pt. 2

Noin kuukausi sitten kirjoittelin, että markkinoiden nousu on jatkunut sen verran pitkään, että laitan ostot pääosin jäihin. Tällöin olin sitä mieltä, että annan ETF-kuukausisijoitusten juosta kuitenkin entiseen malliin.

Nyt viilasin suunnitelmiani vielä sen verran, että pudotin pois kuukausisäästämisestä Euroopan ja kehittyvien markkinoiden osakeindeksejä seuraavat ETF:t DBX1 & DXET. Jäljelle kuukausisijoitukseen jätin pelkästään kehittyvien markkinoiden valtionlainoihin sijoittavan DXSU -ETF:n. Haluan olla tässä sijoitusluokassa mukana pitkällä jänteellä, ja tarkoitus on sijoittaa tähän kuukausittain myös "syklin yli".

Mitä osakemarkkinoihin tulee, niin tällä hetkellä sijoitukseni ovat varsin mukavasti plussalla. Koska en omista kristallipalloa, niin annan toki voittojen juosta, enkä ole realisoimassa osakkeita / osakeindeksejä.

Jos päätökseni pitää, niin seuraavat osakkeisiin liittyvät ostokset kohdistuvat ensi vuonna lanseerattavaan "KTR"-rahastoon. Siihen meneekin sitten 10k euroa, joten ehkä on hyvä että se on sitten valmiina sukanvarressa. Aika näyttää, tulenko merkkaamaan ko. rahastoa ensimmäisellä kerralla kun se on mahdollista, vai vasta sitä seuraavalla (rahasto ottaa merkintöjä sisään näillä näkymin kerran kvartaalissa). Vaihtoehtoisesti toki harkitsen myös lisäostoja osakkeissa, jos markkinat kunnolla kyykkäävät.

Nyt olisi sitten edessä "rentouttava" hold-periodi. Olen hiljattain opetellut olemaan seuraamatta markkinoita päivittäin. Jatkossa tähän voisi panostaa vielä enemmän, ja tsekata tilanne tarkemmin esimerkiksi kerran viikossa tai vaikkapa parin viikon välein. Varmaan helpommin sanottu kuin tehty :)

Euroalueen lainat - kohta myynnin paikka?

Myynnit eivät yleensä kuulu strategiaani, mutta joitain pieniä ratkaisuja olen silloin tällöin tehnyt myyntirintamalla, ja nämäkin lähinnä verotussyistä.

Nyt olen alkanut harkita Seligsonin korkorahastojen likvidointia (Euro Obligaatio ja Euro Corporate Bond). Euroalueen korkotasot eivät juuri nykyisestä voi laskea, eikä lähivuosina suuria tuottoja näistä ole tiedossa. Vaikka nollakorkolinja jatkuisi vielä vuosia, niin jossain vaiheessa korkotasot kääntyvät nousuun. Ja tällöin sekä valtion- että yrityslainarahastot menettävät arvoaan. Ainakaan viime vuosina koettuja nousuja ei voi enää tulla, sillä nämä tuotot johtuivat merkittävässä määrin korkotasojen laskusta.

Ylimääräisellä rahalla on lisäksi käyttöä, sillä tiedossa on muutamia henkilökohtaisia isompia hankintoja. Näihin käytän mieluummin korkorahastoja kuin osakesijoituksia, joihin suhtaudun lähes elinikäisinä osta-ja-pidä sijoituksina.

Kysymys lukijoille & muille bloggareille: Minkälaisia strategioita teillä on kehittyneiden talouksien korkomarkkinoille lähivuosina? Holdaatteko nollakorkolinjan ajan, vai oletteko jo kenties poistuneet lainamarkkinoilta (tämä liittyy siis nimenoman rahastomuotoiseen sijoittamiseen)? Vai jatkatteko pienillä lisäostoilla matkan varrella?

Oppirahat maksussa

Talvivaara hakee nyt siis yrityssaneeraukseen. Varmaa ei ole, että pääseekö yhtiö sinne asti. Konkurssin uhka on todellinen.

Kirjoittelin n. puolitoista vuotta sitten otsikolla "pahimmat sijoitusvirheeni" ja näihin liittyi erityisesti liiallinen suomi-osakkeiden painotus ja tätä kautta silloiset kriisiyhtiö-kansanosakkeet Nokia ja Talvivaara. Pohdiskelin myös kommenteissa tuolloin, että olisikohan kannattavaa realisoida molemmat. En osannut päättää, ja lopulta en tehnyt mitään.

Jälkiviisaana voi todeta, että Nokia kannatti pitää ja Talvivaara olisi kannattanut myydä. Jälkimmäisestä tuli sijoitusurani yksi parhaista oppitunneista ja varmasti kallein sellainen. Jos nyt konkurssiin mennään, niin hintalappu opiskelusta on n. 3500 euroa. Toisaalta Nokiat ovat tällä hetkellä kivasti plussalla (varsinkin kun sitä tuli lisättyä kahden ja puolen euron hintaan viime keväänä). Ihan eivät mene nämä päittäin, mutta voipi olla että jossain vaiheessa, joskus.

Ainakin saan Talvivaarasta sitten verottajalle näytettyä isot tappiot myöhemmistä voitoista vähennettäviksi, jos ei muuta. Tai voihan olla, että omistamani senttiosake palaa joskus kasvu-uralle. No jaa, jotenkin enää ei jaksa tähän uskoa, liekkö kaamosmasennus kyseessä? Seuraillaan tilannetta, enäähän ei ole kuin voitettavaa, sillä alemmaskaan ei oikeastaan pääse. Onneksi osakkaan ei sentään tarvitse ottaa vastuulleen Oy:n velkoja! :)