Romahdus - taas se on täällä

Noniin, pitkästä aikaa markkinoilla tapahtuu.

Pari viikkoa sitten kirjoittelin että markkina tuntuu olevan kuplautumassa ja olisi hyvä alkaa kasvattaa käteiskassaa. No, kovin pitkään sitä ei ehtinyt sitten kasvattaa :)

Markkinat ovat nyt romahtaneet jo useampana päivänä varsin tanakasti, ja erityisesti tänään (maanantai 5.8.) on nähty aika hurjia lukuja. Erityisesti tekno-osakkeet ja indeksit, mutta myös kokonaiset markkinat (kuten Japani) ovat vapaapudotuksessa.

Ilmeisesti markkinoilla korjataan sekä yliarvostuksia että spekuloidaan taantumalla. Tämähän olisi se erittäin pitkään odotettu taantuma.

Minä sanon tervetuloa kurssipudotus! Netto-ostajana tämä on ihan mukavaa, vaikka valitettavasti käteiskassa ei olekaan erityisen pullea vielä.

Jotain tällaisena päivänä pitää ostaa lisää. Laitoin noin 800 euron lisäsijoitukset tänään sekä AI-ETF:ään (tikkeri: WTI2) että automaatio & robotiikka -ETF:ään (tikkeri: 2B76). Ensimmäinen näistä laskussa melkein 7% ja toinenkin noin 5%.

Nasdaq olisi myös komeassa laskussa, mutta ehkä säästelen lisäpaukkuja Nasdaq-ETF:ään vielä hetken, jos pudotus vaikka jatkuisi useamman viikon.

Jos pudotus oli tässä, ikäänkuin nousumarkkinan välikorjauksena, niin tulipahan sentään jotain ostettua. Mutta jotenkin tuntuu siltä että laskettelu voisi jatkuakin. Seurataan mielenkiinnolla ja jatketaan ehkä ostoja!

Mollivoittoisia vuosia tiedossa? KK-sijoitukset kehiin ja talviunille

USAn keskuspankki FED virittelee korkojen nostoja ja markkinasykli näyttää muutenkin olevan loppupuolella. Melkein kaikki merkit tukevat ennätyspitkän nousumarkkinan loppumista.

Itse varaudun tulevaan siten, että viritän kuukausijoitukset indeksirahastoihin/ETF:iin rullaamaan tasaisesti ja vähennän markkinaseurantaa. En halua joutua ansaan laskevien osakekurssien kanssa. Average down -strategia ei oikein toimi, jos osakkeet laskevat pitkiä aikoja. Mieluummin annan automatiikan hoitaa sijoituksia ja hajautusia.

Tavoitteenani vuodelle 2022 on "tylsä" sijoitusvuosi. Olen huomannut, että nautin markkinoiden aktiivisesta seurannasta. Toisaalta, tähän liittyy paljon turhaa kohinaa ja omaa aikaa voisi käyttää ehkä vähän paremminkin. Vaikkapa liikuntaan, lukemiseen, perheen kanssa puuhailuun ja niin edelleen. Siksi laitan itselleni nyt haasteen: vähemmän osakeostoja (tai myyntejä) ja enemmän salkun päällä istumista ja kuukausisijoittamista.

Tästä eteenpäin mennään seuraavalla 2000 e/kk setillä:

• 500 e/kk: Seligson Global Top 25 Pharmaceuticals
• 500 e/kk: iShares MSCI World Small Cap ETF (IUSN)
• 500 e/kk: WisdomTree Artificial Intelligence ETF (WTI2) 
• 500 e/kk: Emerging Markets Internet & Ecommerence ETF (EMQQ)

Nämä kuukausisijoitukset sisältävät ajatuksen "future proof" salkusta. Lääketeollisuuden rooli tulee vain lisääntymään väestön ikääntyessä, tekoälyfirmat ovat tulevaisuuden tuottavuuden keskiössä, kehittyvien markkinoiden digitalisaatio on varsin no brainer, ja pitkän aikavälin ylituotot tulevat jatkossakin (ehkä?) small capeista.

Jatkossa toivon markkinoille pitkää laskukautta. Pitkäjänteisen sijoittajan paras skenaario on laskevat kurssit, koska silloin tulevaisuuden tuotto-odotus kohenee. Tavoitteenani on nostaa nykyinen puolen miljoonan salkku miljoonaluokkaan ja tätä tavoitetta edistäisi kurssien väliaikainen halpeneminen. Katsotaan mitä tapahtuu.

KK-sijoituksiin vaihteeksi muutosta + pari myyntiä

Viime aikoina olen tehnyt hyvin tarkkaa pohdintaa siitä, mitä haluan omistaa pitkällä aikavälillä. Vuosikymmenen aikana mukaan on tarttunut jos jonkinmoista sijoitusideaa. Iso luuta lakaisi keväällä koronakuopan aikana ja hyvä niin - salkkuun tarttui osakkeita joita haluan omistaa pidemmän päälle ja samalla myin pois sellaisia missä en näe merkittävää tuottopotentiaalia.

Nyt sitten remontti jatkuu. Laitoin myyntiin Selgisonin rahastot Tropico LatAm ja Global Pharma - yhteensä myynneistä tulee n. 4000 euroa. Lisäksi näihin oli pienen kk-sijoitusohjelmat käynnissä ja otin nämäkin pois päältä. En näe Latinalaisen Amerikan (ja pääasiassa Brasilian) kilpailukyvyssä kovin varteenotettavaa tulevaisuutta. Globaali lääketeollisuus on myös sellainen, jossa epäilen kilpailun olevan kovaa ja katteiden tulevan alas jossain vaiheessa (erityisesti rahakkailla USA:n markkinoilla). Tämäkin teema siis sai lähteä.

Näiden teemojen tilalle otin tekoäly-teknologioihin sijoittavan WTI2 -ETF:än. Tästä kirjoittelin aiemmin enemmän avausostoni yhteydessä. WTI2 on noussut tosi reippaasti viime aikoina, mutta volatiliteettia on varmasti luvassa. Ei auta muuta kuin lähteä ajallisesti hajauttaen siis mukaan, koska tässä teemassa haluan olla mukana.

Viritetty KK-sijoitussuunnitelma Nordnetissa:

• 250 e/kk: Xtrackers LPX Private Equity Swap UCITS ETF (DX2D). Trackaa 25 private equity firmaa, yli puolet USA:sta, loput muilta kehittyneiltä markkinoilta. Kulut 0.70 pa. Synteettinen ETF, osingot uudelleensijoitetaan.
• 250 e/kk: iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF (IUSN). Kehittyneiden markkinoiden small cap markkina-arvopainotteisesti. Lähes 60% jenkkilässä, loput muualla. Kulut 0,35% pa. Fyysinen ETF, osingot uudelleensijoitetaan.
• 500 e/kk: iShares MSCI China UCITS ETF USD (ICGA). Kulut 0,40% pa. Fyysinen ETF, osingot uudelleensijoitetaan. Sisältää kiinan osakemarkkinoista 85%, ml. suuria ja keskisuuria yrityksiä jotka on listattu Shanghain ja Shenzenin pörssseihin.
• 500 e/kk: WisdomTree Artificial Intelligence ETF (WTI2) Kulut 0,40% pa. Fyysinen ETF, osingot uudelleensijoitetaan. ETF:n nimi kertoo kaiken oleellisen: tekoäly / koneoppiminen on yksi suurimmista megatrendeista tulevien vuosikymmenten aikana.

Seligsonin kautta jatkuu sijoitus Russian Prosperity -rahastoon, jota onkin kertynyt jo lähes 10k edestä, ja sijoitukset reippaasti voitolla. Venäjän markkinat tarjoavat edelleen mielestäni erittäin korkeaa tuottopotentiaalia ja viime aikoina näilläkin markkinoilla on tultu reilusti alas.

•  200 e/kk: Russian Prosperity. Venäjän markkinoille sijoittava aktiivinen rahasto, jolla mainio track record. Tekee villejä swingejä ylös ja alas. Kulut 1,62% pa + 15% tuottosidonnainen.

Avausosto: WisdomTree Artificial Intelligence ETF (WTI2)

Tekoäly on yksi tämän hetken kuumimmista teknologiatrendeistä. Se on ns. "yleiskäyttöinen" teknologia joka tulee olemaan osa lähes kaikkea yhteiskunnan toimintaa. Tämä näkyy myös tekoälyyn panostavien firmojen osakkeissa, jotka ovat lähteneet erityisen napakasti nousemaan kevään koronakuopan pohjalta.

Tiedän, että olen auttamatta myöhässä kun lähden mukaan vasta nyt. Mutta parempi myöhään kuin ei milloinkaan :) Esimerkiksi Amazonin osakkeet jäivät minulta ostamatta, vaikka harkitsin asiaa vuosikymmenen varrella moneen kertaan. Aina liian kallista... kunnes huomaatkin että kalleus oli perusteltua!

Ostin tänään WisdomTree Artificial Intelligence ETF:ää (WTI2) 60 kpl hintaan 34,65 eli yhteensä vähän yli kahdella tonnilla. Tämä on tällainen maltillinen avausosto. Tavallaan toivon että kurssit kyykkäisivät, niin voisin ostaa tätä lisää.

Tässä pieni maistiainen ETF:n top-5 omistuksiin:

• Cerence: "The global industry leader in creating unique, moving experiences for the automotive world. Our expertise is sophisticated A.I., natural language understanding, voice biometrics, gesture and gaze technology and augmented reality."
• Cadence Desing Systems: "American multinational electronic design automation (EDA) software and engineering services company"
• CoreLogic: "A leading provider of consumer, financial and property data, analytics and services to business and government."
• Synopsys: "American electronic design automation company that focuses on silicon design and verification, silicon intellectual property and software security and quality."
• Ciena Corporation: "Provides network hardware, software, and services that support the transport, switching, aggregation, service delivery, and management of video, data, and voice traffic on communications networks worldwide."

WTI2:sen maajakauma on jenkkipainotteinen (n. 59%), loput pääasiassa Aasiassa. Tekoäly onkin pitkälti Yhdysvaltojen, Japanin ja Kiinan temmellyskenttää. ETF:n kulut ovat 0,40 pa. ja osingot uudelleensijoitetaan.