Ostot jatkuvat, osto-ohjelmat käyntiin

Tein tänään kaksi lisäostoa samalla kun markkinat sulattelivat tariffitunnelmia. Ostin tonnilla iSharesin MSCI World Small Cap -ETF:ää ja tonnilla Wisdomtreen Artificial Intelligence -ETF:ää. Molemmat ovat halventuneet hurjasti ja jälkimmäinen on nyt jopa alempana kuin kolme vuotta sitten. Aikamoista.

Viimeeksi kun markkinoilla oli yhtä raju alamäki, eli 2020 covid-laskussa, lanseerasin pari osto-ohjelmaa joista oli lopulta suuri hyöty. Silloin tuli ostettua mm. Nasdaq ETF:ää tasaisesti pohjia kohti viiden prosentin välein. Samalla tuli vältettyä liian aikaisin liian suuret ostot. Kokeillaanpa nyt jotain samaa.

Otetaan tähän kolme ETF:ää:

- LWCR: Amundin maailma-ETF jossa "low carbon" painotus

- 2B76: iShares Automation & Robotics -ETF

- IUSN: iShares MSCI World Small Cap -ETF

Simppelit osto-ohjelmat siis näihin. Ostot viiden prosentin pudotusten välein (tämän päivän hinnoista) ja aina tonnilla per ETF. En usko että rahat loppuvat kesken vaikka tulisi kuinka iso pudotus. Katsotaan ja seurataan - päivitän asiasta lisää jos pääsen aloittamaan osto-ohjelmat. Ei haittaa jos en pääse :)

EDIT (tunti postauksen jälkeen) - täytyy sanoa että tämä osto-ohjelma vanheni NOPEASTI :) Ja kuten mainitsin, ei haittaa yhtään. Tällä hetkellä nasse noin 11% nousussa kun Trump laittoi tariffit pääosin tauolle 90 päiväksi "neuvottelujen" ajaksi. Eli ehkäpä osto-ohjelmia ei tule sitten käynnistettyä. Mutta onneksi tuli tehtyä aika hyvin ostoja tässä viimeisen viikon aikana, varsinkin jos tästä tulee pysyvämpi reboundi.

Romahdus - taas se on täällä

Noniin, pitkästä aikaa markkinoilla tapahtuu.

Pari viikkoa sitten kirjoittelin että markkina tuntuu olevan kuplautumassa ja olisi hyvä alkaa kasvattaa käteiskassaa. No, kovin pitkään sitä ei ehtinyt sitten kasvattaa :)

Markkinat ovat nyt romahtaneet jo useampana päivänä varsin tanakasti, ja erityisesti tänään (maanantai 5.8.) on nähty aika hurjia lukuja. Erityisesti tekno-osakkeet ja indeksit, mutta myös kokonaiset markkinat (kuten Japani) ovat vapaapudotuksessa.

Ilmeisesti markkinoilla korjataan sekä yliarvostuksia että spekuloidaan taantumalla. Tämähän olisi se erittäin pitkään odotettu taantuma.

Minä sanon tervetuloa kurssipudotus! Netto-ostajana tämä on ihan mukavaa, vaikka valitettavasti käteiskassa ei olekaan erityisen pullea vielä.

Jotain tällaisena päivänä pitää ostaa lisää. Laitoin noin 800 euron lisäsijoitukset tänään sekä AI-ETF:ään (tikkeri: WTI2) että automaatio & robotiikka -ETF:ään (tikkeri: 2B76). Ensimmäinen näistä laskussa melkein 7% ja toinenkin noin 5%.

Nasdaq olisi myös komeassa laskussa, mutta ehkä säästelen lisäpaukkuja Nasdaq-ETF:ään vielä hetken, jos pudotus vaikka jatkuisi useamman viikon.

Jos pudotus oli tässä, ikäänkuin nousumarkkinan välikorjauksena, niin tulipahan sentään jotain ostettua. Mutta jotenkin tuntuu siltä että laskettelu voisi jatkuakin. Seurataan mielenkiinnolla ja jatketaan ehkä ostoja!

Ostoja päivänsisäisestä kuopasta: QT, Revenio & Automation/Robo -ETF

Olenko ainut kuka on innoissaan kun osakemarkkinat laskevat? Nythän on pitkäjänteisen sijoittajan karkkipäivät menossa! :)

Tänään jenkkilästä tuli taas "kuumaa" inflaatiodataa ja jenkkilän futuurit iskivät syvään miinukselle. Siinä vaiheessa aloin virittelemään ostonappia. Tällä hetkellä näyttää siltä että päivän sisäisesti mentiin tosi alas ja nyt sitten lähdettiinkin ylös. Voisiko olla karhumarkkinan pohjat siinä? Heh, ehkä toiveajattelua... :)

Sain kolme ostoa osumaan melko lähelle kuopan pohjaa:

- QT groupia lisää n. 500 eurolla hintaan 36,33 e/kpl

- Reveniota uutena osakkeena salkkuun n. 1500 euron edestä hintaan 37,14 e/kpl

- Automation & Robotics -ETF:ää (tikkeri 2B76) lisää vajaalla tonnilla

Osto-ohjelma jatkuu edelleen... 2 ETF-ostoa lisää

Nämä päivitykset alkavat vähän toistaa itseään. No, olen aina raportoinut ostot jotakuinkin reaaliajassa joten jatketaan perinnettä. Tämän päiväin päivitys toistaa samat ostot kuin viime perjantain merkinnässä mainittiin, nyt taas 5% halventuneilta tasoilta.

Alla tuoreet merkinnät, ostin molempia ETF:iä jälleen noin 1500 eurolla. Merkinnät tällä kertaa kpl-hinnoilla 204,5 (LWCR) ja 5,296 (2B76).

Nämä olivatkin osto-ohjelman neljännet ostot. Veikkaan edelleen että lisää tulee.

Tulen pitämään osto-ohjelmasta kiinni, nyt vaan toivotaan että käteinen riittää ettei tarvitse lainata muualta :)

Osto-ohjelma jatkuu: 2 uutta ostoa

Eilisen historiallisen laskupäivän jälkeen markkinat ovat vaihteeksi varovaisessa nousussa. Sellainen fiilis on itsellä kuitenkin, että eiköhän lasku jatku taas tänään iltaa kohti tai viimeistään ensi viikolla.

Nousuavauksesta huolimatta ehdin poimia osto-ohjelman mukaisesti 1500 euron erät Automation & Robotics -ETF:ää 5,62 e/kpl ja LWCR:ää 215,85 e/kpl. Molemmat olivat juuri osto-ohjelman kolmansien osto-tasojen alapuolella. Alla päivitetty osto-ohjelman taulukko.

Täytyy sanoa, että osto-ohjelma tuo mukavasti mielenrauhaa hurjan turbulenssin keskellä. Samalla se pakottaa ostamaan, vaikka muuten pelottaisi. En ihmettelisi, jos joutuisin esimerkiksi tänään tekemään seuraavatkin sijoitukset, sillä 5% lasku tuntuu olevan ihan jokapäiväistä arkea nykyään...

Osto-ohjelmat kohti tuntematonta pohjaa: Maailmanindeksi & robotiikka

Maailmantalous ja osakemarkkinat ovat kohtaamassa finanssikriisin kokoluokkaa muistuttavan shokin. Tällä kertaa shokin syy on hyvin erilainen, mutta vaikutukset markkinoilla samaa luokkaa. Taloudellinen toimeliaisuus laskee massiivisesti kun matkustusrajoituksia lanseerataan, liiketoimintoja ja työpaikkoja suljetaan, ja tapahtumia perutaan. 

No, jos rehellisiä ollaan, niin eihän tällaista ollut edes finanssikriisissä. Siinä vaiheessa kun ihmisten terveys on uhattuna, niin ollaan valmiita isoihin uhrauksiin. Ja samoin pörsseissä paniikki vahvistuu taloudellisten vaikutusten lisäksi myös yleisen tunnelman mukana.

´Tällaisen hurjan volatiliteetin aikana itseäni rauhoittaa selkeä suunnitelma. Tässä tapauksessa sellainen on riittävä käteiskassa ja osto-ohjelma laskeviin kursseihin. Kuten edellisessä postauksessani jo pohdiskelin, aloitan osto-ohjelman kahdella ETF-tuotteella:

Amundi Index Equity Global Low Carbon (LWCR): Markkina-arvopainotettu maailmanindeksi (kehittyneet markkinat) josta on vähennetty hiiliriskisiä yrityksiä. Tällä pääsee mukaan markkinoiden isoihin ilmiöihin ja myös FANG:ien kyytiin kun aikanaan nousevat.

iShares Automation & Robotics (2B76): Mielestäni mielenkiintoisin sektori lähitulevaisuudessa. Laajasti hajautettu portfolio. Ja laskenut tosi rajusti.

Osto-ohjelman aloituspisteenä toimivat edellisessä postauksessa toteutuneet ostotasot. Tuossa vaiheessa markkinat olivat tulleet alas jo n. 15-20 % huipuistaan, ja nyt sitten jatkossa teen ostoja 5% välein. Ostot tulevat olemaan joka kerta 1500 euroa/erä kumpaankin ETF:ään.

Osto-ohjelman kooste näkyy alla. Tulen päivittämään tätä taulukkoa sitä mukaa kun/jos osto-ohjelma etenee. Kuten taulukosta näkyy, osto-ohjelman toinen taso alitettiin tänään, joten tein 1500 euron kokoiset ostot molempiin ETF:iin. Osta 2B76 osalta toteutui hintaan 5,71 e/kpl ja LWCR osalta 222,7 e/kpl. Molemmat olivat aamusta hirmuisissa laskulukemissa, myyntilaitaa riitti :)

Yllä kuvattu osto-ohjelma riittää aina siihen asti että molempien kurssit puolittuvat osto-ohjelman aloitustasosta. Huomionarvoista on että alkutasokaan ei ole missään huippujen lähellä, vaan 15-20% pudotusten jälkeen. Uskoisin että tällä ohjelmalla pääsen onkimaan pohjat.

Osto-ohjelman toteuttaminen kokonaisuudessaan vaatii näiden ostojen jälkeen vielä 36000 euroa. Jollei ihan pohjille asti jouduta hyvin nopeasti, käteisen pitäisi riittää. Laitoin myös korkosijoitukset suunnitellusti myyntiin (Evlin yrityslainarahasto ja DXSU), joista saan vajaat 12000 euroa käteisen puolelle pienellä tappiolla. Nyt on siis sotakassa valmiina hirmuisen pudotukseen. Pidetään tuoleista kiinni!

Oletteko muut nyt myös ostoksilla vai edelleen "wait-and-see"?

Nyt petti pokka - aloitin ostot

Markkinoilla on menossa taas massiivinen laskupäivä. Asiaa seuraavat tietävät mistä rytinä johtuu joten näitä ei tarvinne paljoa kertailla (Coronavirus, öljyn hinnan romahdus, jne).

Tähän asti pystyin pidättäytymään ostoista, mutta en enää. Ostin 6,24 euron kappalehintaan iShares Automation & Robotics -ETF:ää 1500 euron erän. Tämä ETF olikin tänään yli 7% laskussa, joten kyse on todella massiivisesta teurastuksesta markkinoilla. Lisäksi ostin n. 1200 eurolla maailma-indeksiä LWCR ETF:n kautta (hintaan 239,8 e/kpl). Tämäkin oli yli 5% laskussa ostohetkellä. Melkoista!

Automaatio & robotiikka on tulevaisuuden avainsektori, joten tämä ETF on mukana lisäostoissa vastakin jos (vai kun?) markkinat jatkavat laskuaan. Samoin maailmaindeksiä "hiilikorjattuna" trackaava LWCR on mukana tässä osto-ohjelmassa. Toteutan tässä siis kylmän viileästi toissa viikolla ideoimaani ostosuunnitelmaa.

Jatkossa ajattelin mennä näiden kahden ETF:n kanssa pohjia kohti, lisäostoja mahdollisesti 5% välein. Laskua saattaa tulla vielä todella isosti, eli yritän olla innostumatta liikoja jotta käteinen ei lopu kesken. Seuraavien ostosten yhteydessä voisin lanseerata osto-ohjelmalle tasot näiden suhteen.

Mites muilla menee - oletteko osto- vai myyntilaidalla? Vai katsomon puolella? :)

Jouluhankintoja: 2B76-ETF & Citycon

Joulu lähestyy ja osakekurssit jatkavat laskuaan. Kuten edellisessä kirjoituksessa mainitsin, tämä sopii minulle mainiosti. 25 Keuron käteiskassa olisi mukava laittaa käyttöön.

Tänän tein kaksi sijoitusta. Ensinnäkin tein osto-ohjelman mukaisen sijoituksen iShares Automation & Robotics ETF:ään (2B76), kun kurssit laskivat seuraavan 5% pykälän alle. Tämän päivän ostos oli n. 1500 euroa kurssiin 5,29 euroa/kpl.

Toisen lisäsijoituksen tein Cityconiin. Ostin noin tuhannen euron potin hintaan 1,65 euroa/kpl. Cityconin kurssi on pohjamudissa ja osinkotuotto vastaavasti huippulukemissa. Cityconin pääomistajan on kerrottu kasvattavan osakepottiaan joka pikkuhiljaa lähestyy jo enemmistö-omistusta. Cityconissa on siis myös muun sijoituscasen lisäksi mahdollisesti tulossa ostotarjous. Näinhän kävi hiljattain saman sektorin toimijoista Spondallekin.

Tämän merkinnän myötä Laiska Sijoittaja vetäytyy joululomien viettoon. En voi luvata ettenkö välipäivinä olisi jälleen ostolaidalla. Katsotaan :)

Hyvää joulua kaikille!

Automation & Robotics ETF:n osto-ohjelma jatkuu

Osto-ohjelmat on siitä kivoja että niille voi kätevästi ulkoistaa markkina-pohdiskelut laskun aikana. Ja nyt kun laskua on vihdoin tullut, niin osto-ohjelmat on saatu vihdoin tulille. Ja kuten viime postauksessa pohdiskelin, bloggaustiheys lisääntyy kun markkinoilla tullaan alaspäin!

Minulla on tällä hetkellä käynnissä kaksi osto-ohjelmaa temaattisissa globaaleissa ETF:issä. Näissä ensimmäinen osto-taso osui 2B76-ETF:än (iShares Automation & Robotics ETF) kohdalle pari viikkoa sitten. Nyt toteutin osto-ohjelman mukaisen toisen oston. Ostin tänään 2B76-ETF:ää n. 1500 eurolla kurssiin 5,44. Seuraava osto-taso ei ole kaukana myöskään, näitä kun tulee 5% välein.

Toisen osto-ohjelman osalta (2B77 - iShares Ageing Population ETF) ollaan myös kohta lähellä ostoa. Jos sama meininki markkinoilla jatkuu, niin ehkäpä jo ensi viikolla.

Mukavaa viikonloppua kaikille! Markkinoilla on pitkästä aikaa mielenkiintoista - toivottavasti kaikki nauttivat kyydistä :)

Jenkeissä rytisee, osto-ohjelma aktivoitui

Jenkeissä on jo viides laskupäivä putkeen, ja erityisesti eilen lasketeltiin oikein kunnolla. Markkinakommenteissa tätä on liitetty nouseviin korkoihin (tai odotuksiin noususta), sekä markkinoiden yleiseen epävarmuuteen mm. USA-Kiina kauppasuhteiden osalta.

Tämän vuoden alussa lanseerasin markkinaromahdusta odotellessa kaksi osto-ohjelmaa. Nämä osto-ohjelmat liittyvät kahteen iSharesin globaaliin ETF:ään, jotka sijoittavat automaatioon ja robotiikkaan (2B76) sekä ikääntyvään väestöön liittyviin palveluihin ja tuotteisiin (2B77).

Olen molemmissa tehnyt jo ensimmäiset ostot aiemmin, mutta tämän päivän kurssimuutosten takia pääsin viimein itse osto-ohjelmaan kiinni. Tässä kertauksena osto-ohjelman stepit edellisestä postauksesta:

iShares Ageing Population UCITS ETF (2B77)

• 1. ostotaso: 4,69 euroa
• 2. ostotaso: 4,46 euroa
• 3. ostotaso: 4,24 euroa
• 4. ostotaso: 4,02 euroa

iShares Automation & Robotics UCITS ETF (2B76)

• 1. ostotaso: 5,88 euroa
• 2. ostotaso: 5,59 euroa
• 3. ostotaso: 5,31 euroa
• 4. ostotaso: 5,04 euroa

Jokaisen stepin alituttua tarkoitus on ostaa 1500 eurolla kyseistä ETF:ää. Tänään automaatio- ja robotiikka ETF laski ensimmäisen ostotason alle, ja itse asiassa reilustikin. Tästä syystä ostin äsken sitä n. 1500 euron erän hintaan 5,68 e /kpl.

Saapa nähdä alkoiko tästä reilumpi pudotus! Ostotasot molemmissa ETF:issä on laskettu 5% pudotusten välein, ja koko osto-ohjelman hinta on 12000 euroa (8 x 1500). Olisi ihan mielenkiintoista jos koko osto-ohjelma toteutuisi näissä molemmissa ja lasku vielä jatkuisi. Kassakriisi ei tulisi tästäkään, koska minulla on tällä hetkellä käteiskassa 20000 euroa, ja siitä laitettiin nyt vasta ensimmäinen 1500 liikkeelle. Itse-asiassa olisi ihan mukavaa päästä pitkästä aikaa ostelemaan laskeviin kursseihin :)

Myynti ja osto, käteiskassa 20000 euroa

Tarvitsin ylimääräistä pääomaa kodin isompiin hankintoihin, ja jouduin rokottamaan hieman salkun sijoituksista. Tässä tapauksessa päädyin myymään koko pottini DXSU-ETF:stä, joka sijoittaa kehittyvien markkinoiden lainoihin. Tästä tuli muutaman satasen myyntitappio, ja sain lunastettua osuuksia n. 11 Keuron edestä. 

Jatkan kuitenkin DXSU:hin sijoittamista n. 300 euron kk-tahdilla (Nordnetin ETF-kk-säästön kautta). Uskon että pitkällä aikavälillä tämä on edelleen hyvä sijoituskohde, mutta lähiaikoina voi olla suunta alaspäin. Tästä syystä pidän tätä kassanhallinnan kannalta parempana vaihtoehtona kuin esim. osake-ETF:ien myyminen, joissa toki niissäkin voi tulla lähiaikoina laskua.

Käytin osan tästä pääomasta lisätäkseni iSharesin Automation & Robotics -ETF:ää (2B76). Tein n. 1600 euron lisäoston kurssiin 6,51. Tämä sijoitusteema on sellainen, jonka uskon olevan tulevaisuuden kehityksen kannalta hyvin olennainen (aiemmassa postauksessani tästä aiheesta enemmän). Jos/kun markkinat joskus niiaavat, niin tämä on ensimmäisten joukossa lisäyslistalla.

Samalla voin ilolla ilmoittaa, että lisäostoihin varaamani käteiskassa on kasvanut 20000 euroon. Tämä on siis suoraa käteistä, joka on varattu markkinoiden laskuvaihetta varten. Tällaista kassaa olisi kaivannut erityisesti kymmenen vuotta sitten, ja ehkäpä kohta on taas tarvetta.

Katselen maalin kuivumista

Sijoittaminen on parhaimmillaan ja pahimmillaan tylsää. Osta-ja-pidä strategia todistetusti toimii, ja on tunnettua että yleensä turha kaupankäynti laskee keskimääräisiä tuottoja. Oma "laiskan sijoittajan" sijoitustyylini on rakennettu tälle ajatukselle. Ostoja saa tehdä mielin määrin, mutta myyntejä tulisi karttaa viimeiseen asti. Tällä tavalla salkku karttuu vuosien ja vuosikymmenten yli, ja vaurastumista ei voi estää.

Sijoitusstrategiani pohjautuu tavoiteallokaation puitteissa tehtäviin lisäostoihin. Erityisen viihdyttävää on tehdä lisäostoja kunnon laskumarkkinoilla. Tällöin voi ostaa osakkeita tietäen että ne ovat ainakin reilusti halvempia kuin aiemmin, ja parhaimmillaan salkkuun voi lisätä laadukkaita yrityksiä, jotka ovat muuten tyypillisesti erittäin korkeasti arvostettuja. Nostalgiamielessä voi muistella vaikkapa näitä ostoksia vuosikymmenen takaa:

• Sampo: 2 ostoa vuonna 2008 keskihintaan 13,12 e/kpl. Nyt 44,91e, nousua 242%
• Amer Sports: 1 osto vuonna 2009 hintaan 4,76 e/kpl. Nyt 25,30e, nousua 431%
• Neste: 3 ostoa vuonna 2009 keskihintaan 9,73 e/kpl. Nyt 69,34e, nousua 612%

Vaikea kuvitella, että tuotot seuraavan kymmenen vuoden aikana ovat vastaavia jos ostan mitään näistä kolmesta osakkeesta esim. ensi viikolla! 

Yllä mainitusta syystä pitkän nousumarkkinan huipulla sijoitustyylini on - tai pitäisi olla - kuolettavan tylsä. Kuukausisijoitukset (1000 e/kk) rullaavat Nordnetin kautta neljään ETF:ään. Muutoin on sellainen tuntuma, että lisäsijoituksia ei kannattaisi tehdä. Siitäkin huolimatta olen tämänkin vuoden puolella ostellut kaikenlaista. Optimaalisintahan olisi tehdä enemmän lisäsijoituksia joskus muulloin kuin yhdeksän vuoden nousumarkkinoiden jälkeen. Toisaalta markkinoiden ajoittaminen on erittäin vaikeaa, joten tämänkin pohdinnan voi huoletta laskea viihteen puolelle :)

Joka tapauksessa blogissakin on viime aikoina ollut hiljaista kun "katselen maalin kuivumista". Salkku tuntuu nousevan pikkuhiljaa, eikä loppua meinaa olla näkyvissä. Sinänsä ihan hyvä tilanne, mutta sisäinen sijoittajani syyhyää ostoksille...

Näihin vaivoihin lääkkeenä on toiminut monesti osto-ohjelmat ja niiden kurinalainen noudattaminen. Tälläinen olisi käynnissä ainakin kahden teema-ETF:än osalta (2B76 & 2B77). Näiden kurssit eivät meinaa kuitenkaan laskea, joka on sinänsä ihan hyvä, mutta lisäostoja odottavan kannalta vähän tylsä juttu. Näiden lisäksi laskumarkkinan (ehkä joskus) saapuessa olisi tarkoitus ostaa globaalia low carbon ETF:ää. Lisäostoja salkussani oleviin laadukkaisiin yrityksiin kuten Kone tai vaikkapa Brown Forman voisi harkita jos markkinat kääntyisivät laskuun.

Sitä odotellessa täytyy keskittyä nauttimaan keväästä ja antaa voittojen rauhassa juosta. Kyllä se laskumarkkina sieltä vielä tulee, vai mitä? :)

Laskumarkkinan toimintatavat ja uusi sijoitusteema salkkuun

Mitä tehdä silloin kun markkinat laskevat, tai ainakin näyttävät siltä että laskua voisi olla luvassa?

Oma virheeni aiemmissa isommissa laskuissa on ollut se, että olen rynnännyt liian aikaisin kaupoille ja käteiskassa on tyhjentynyt. Jos lähdetään siitä kiehtovasta mahdollisuudesta että tänä vuonna tulisi pitkästä aikaa vähän enemmän laskua, niin yritän tällä kertaa onnistua paremmin.

Laskumarkkinassa auttaa erityisesti sijoitussuunnitelman noudattaminen, ja mahdolliset osto-ohjelmat. Oma sijoittussuunnitelmani pohjaa tavoiteallokaatioon, jonka ideana on tasapainoinen ja hajautettu salkku.

Tällä hetkellä tavoiteallokaationi on melko tasapainossa, mutta "erikoisteemat" kohta on hieman pienempi kuin olen ajatellut. Se on n. 14% salkusta (kts. blogin oikea sivupalkki), ja tavoite on 20%.

Erikoisteemoihin minulla on kuulunut tähän mennessä pääasiassa Cleantech ja kiinteistösektori (REIT-ETF:t VNQ & VNQI). Nyt lisäsin näihin vielä vuoden alussa automatisaatio & robotisaatio -teeman kun ostin iSharesin teema-ETF:ää (tikkeri 2B76).

Edellisten erikoisteemojen lisäksi olen jo pidempään miettinyt terveydenhuoltosektoria ja ikääntyvän väestön tuottamia sijoitusmahdollisuuksia. Tähän teemaan on olemassa varsin mainio ETF iSharesilta, jota voi ostaa Xetrasta:

iShares Ageing Population UCITS ETF (2B77)

Tämä ETF sijoittaa globaalisti yrityksiin, jotka tuottavat vanhenevan (60+) väestön tarpeisiin liittyviä tuotteita ja palveluita. Toimialoista isoimpia ovat rahoitus ja terveydenhuolto, ja suurimmat maantieteelliset alueet Yhdysvallat (32%) ja Japani (11 %). Hajautus on kuitenkin kohtuullisen hyvä, koska jenkkipörssi on alle kolmannes sijoituksista, siinä missä monissa terveysalan ETF:issä USA:n osuus on paljon suurempi.

2B77 sijoittaa osingot uudelleen, replikointi on fyysinen ja kulut 0,40% pa. Tässä mielessä se on hyvin samanlainen kuin toinen uusi teemasijoitukseni iShares Automation & Robotics.

Ostin 2B77 -ETF:ää tänään vajaan 1500 euron summalla kurssiin 4,94 euroa. Kurssi on laskenut viimeisen viikon aikana reippaasti ja on suunnilleen samalla tasolla kuin vuosi sitten.

Miten tästä eteenpäin jos markkinat laskevat? Vastaus on tietenkin osto-ohjelmat, mitä olen aiemminkin onnistuneesti käyttänyt mm. Seligson Russian Prosperity -rahaston kanssa (kts. osto-ohjelman wrap-up tästä).

Laitan nyt 2 uutta osto-ohjelmaa käyntiin. Teen kahdessa teema-ETF:issä lisäostoja sitä mukaa (tai jos) kurssit laskevat. Kehitin tähän tarkoitukseen hyvin simppelin kaavan. Otin tämän päivän aamupäivän kappalehinnan molemmista ETF:istä (6,19 2B77:lle & 4,94 2B76:lle), ja linjasin seuraavat ostot (1500 e per erä) viiden prosentin pudotuksien välein.

iShares Ageing Population UCITS ETF (2B77)

• 1. ostotaso: 4,69 euroa
• 2. ostotaso: 4,46 euroa
• 3. ostotaso: 4,24 euroa
• 4. ostotaso: 4,02 euroa

iShares Automation & Robotics UCITS ETF (2B76)

• 1. ostotaso: 5,88 euroa
• 2. ostotaso: 5,59 euroa
• 3. ostotaso: 5,31 euroa
• 4. ostotaso: 5,04 euroa

Toteutuessaan tällä osto-ohjelmalla on hintaa 12000 euroa (8 x 1500 e). Tämä on suunnilleen käteiskassani koko. Itse pidän suurempana riskinä sitä, että ostan liian nopeasti lisäsijoituksia, kuin että käteiskassa loppuisi näiden osto-ohjelmien myötä kesken. Katsotaan miten käy. Mutta jos markkinat oikeasti sulaisivat näiden tasojen alle, niin alkaisin toki harkita korkosijoitusten (yht. lähes 15000 euroa) myymistä. Toisaalta kevään mittaan tulee myös normaalia tulovirtaa ja osinkoja, joten uskoisin käteistä riittävän.

Nyt tavallaan toivon että markkinaturbulenssi jatkuisi. Suunnitelman kanssa on nimittäin mukava odotella rauhassa mitä tuleman pitää :)

Sijoitusidea: Automaatio ja robotisaatio

Salkkuni tavoiteallokaatiossa on 20% osuus varattu "erikoisteemoille". Tällä hetkellä tämä kategoria on 14%:ssa. Sieltä löytyy lähinnä cleantechiä (PZD), ja kiinteistösijoituksia (VNQ, VNQI). Aloin miettimään, että mikä teema on tulevaisuudessa sellainen juttu, mihin haluaisin panostaa juuri nyt sijoitusten kautta. Yksi ilmiselvä teema olisi terveydenhuolto, mutta tällä kertaa päädyin vähän radikaalimpaan ratkaisuun ja sijoitin automaation ja robotisaatioon.

Automatisaatio, tekoäly, koneoppiminen ja robotiikka ovat eittämättä osa isoa teknologista murrosta, joka mullistaa käytännössä kaikki toimialat. Mullistus on käynnissä jo tällä hetkellä, mutta uskon että tämä on pientä siihen verrattuna, mitä tulemme näkemään seuraavan 10-20 vuoden aikana. Esimerkiksi tutkimuslaitos Gartner nimeää tekoälyn - sisältäen koneoppimisen, robotiikan, jne - yhdeksi kolmesta tulevan vuosikymmenen digitaalisesta megatrendeistä. Selkeästi tämä on asia, missä haluan olla sijoittajana mukana!

Tein eilen n. 1500 euron sijoituksen hintaan 6,35 e/kpl iSharesin automatisaatio- ja robotiikka-alan yrityksiä seuraavaan ETF:ään. ETF:n virallinen nimi ja kaupankäyntitunnus ovat seuraavat:

iShares Automation & Robotics UCITS ETF (2B76)

Tätä ETF:ää saa Xetrasta (Frankfurtin pörssi) ja se noudattaa UCITS-säännöstöä. Tämä tarkoittaa että sitä saa ostaa mm. Nordnetin kautta toisin kuin tällä hetkellä esim. Yhdysvaltalaisia ETF:iä. Toinen hyvä juttu on että 2B76 näyttää olevan aidosti kilpailukykyinen tuote omalla sektorillaan. Se sijoittaa osingot uudestaan ja hallinnointipalkkio on 0,40 % pa.

Osittain samanlainen vaihtoehto olisi esimerkiksi Global X Robotics & Artificial Intelligence Thematic ETF (BOTZ), mutta tässä ongelmana on se että se on listattu Nasdaqiin (eli tällä hetkellä vaikea hankkia eurovälittäjän kautta), ja lisäksi siinä on kustannukset 0,68 pa. Päädyinkin siis 2B76:een hankinnan helppouden ja melko alhaisen kustannustason takia.

2B76 on noussut melko paljon viimeisen vuoden aikana. Päätin kuitenkin tämän sijoituksen osalta, että kokonaispanostukseni tulee olemaan 10 Keuron luokkaa, joten tulen ostamaan tätä tulevien vuosien aikana mahdollisesti tätä kalliimmalla sekä ehkä halvemmalla jos mahdollisuus aukeaa. Joka tapauksessa tämä menee siihen kategoriaan mitä ei ole tarkoitus myydä "koskaan", eli ostoajankohdan merkitys liudentuu ajan myötä.

ETF:n maajakauma on seuraava, eli hajautus on mukavan globaali.

• United States 30.23
• Japan 26.02
• Taiwan 13.70
• United Kingdom 6.32
• Korea (South) 5.29
• Germany 4.77
• Finland 2.54
• France 2.00
• Canada 1.99
• Netherlands 1.01

Sijoituksia on 102 yritykseen. Suurimmat osuudet ovat alle 2% rahaston arvosta, joten se on varsin hyvin hajautettu. TOP-10 sijoitukset näyttävät tältä:

• GLOBAL UNICHIP CORP    Information Technology
• YASKAWA ELECTRIC CORP    Information Technology
• ASIA OPTICAL INC    Information Technology
• GREEN CROSS CELL CORP    Information Technology
• TOSHIBA MACHINE LTD    Industrials
• HIWIN TECHNOLOGIES CORP    Industrials
• SANKEN ELECTRIC LTD    Information Technology    
• SILICON WORKS LTD    Information Technology    
• LASERTEC CORP    Information Technology   

Mukavaa tässä sisällössä on se, että näihin firmoihin ei tulisi kyllä helposti itse muuten sijoitettua. Yllä oleva TOP-10 sisältää osakkeita Japanista, Koreasta ja Taiwanista. Tämän ETF:n ostaminen parantaa oman salkkuni maantieteellistä hajautusta ja antaa pääsyn sektoriin mikä on hyvin mielenkiintoinen tulevaisuudessa. Tänä vuonna tulen pitämään erityisesti silmällä tämän ETF:n kehitystä ja teen hyvin todennäköisesti lisäostoja jossain vaiheessa.