Ostot jatkuvat, osto-ohjelmat käyntiin

Tein tänään kaksi lisäostoa samalla kun markkinat sulattelivat tariffitunnelmia. Ostin tonnilla iSharesin MSCI World Small Cap -ETF:ää ja tonnilla Wisdomtreen Artificial Intelligence -ETF:ää. Molemmat ovat halventuneet hurjasti ja jälkimmäinen on nyt jopa alempana kuin kolme vuotta sitten. Aikamoista.

Viimeeksi kun markkinoilla oli yhtä raju alamäki, eli 2020 covid-laskussa, lanseerasin pari osto-ohjelmaa joista oli lopulta suuri hyöty. Silloin tuli ostettua mm. Nasdaq ETF:ää tasaisesti pohjia kohti viiden prosentin välein. Samalla tuli vältettyä liian aikaisin liian suuret ostot. Kokeillaanpa nyt jotain samaa.

Otetaan tähän kolme ETF:ää:

- LWCR: Amundin maailma-ETF jossa "low carbon" painotus

- 2B76: iShares Automation & Robotics -ETF

- IUSN: iShares MSCI World Small Cap -ETF

Simppelit osto-ohjelmat siis näihin. Ostot viiden prosentin pudotusten välein (tämän päivän hinnoista) ja aina tonnilla per ETF. En usko että rahat loppuvat kesken vaikka tulisi kuinka iso pudotus. Katsotaan ja seurataan - päivitän asiasta lisää jos pääsen aloittamaan osto-ohjelmat. Ei haittaa jos en pääse :)

EDIT (tunti postauksen jälkeen) - täytyy sanoa että tämä osto-ohjelma vanheni NOPEASTI :) Ja kuten mainitsin, ei haittaa yhtään. Tällä hetkellä nasse noin 11% nousussa kun Trump laittoi tariffit pääosin tauolle 90 päiväksi "neuvottelujen" ajaksi. Eli ehkäpä osto-ohjelmia ei tule sitten käynnistettyä. Mutta onneksi tuli tehtyä aika hyvin ostoja tässä viimeisen viikon aikana, varsinkin jos tästä tulee pysyvämpi reboundi.

Lisäosto: LWCR

Markkinoilla vihertää tänään. Syyksi kerrotaan osakemarkkinoiden ennakoivan Joe Bidenin voittoa USA:n presidentinvaaleissa ja tästä seuraavaa suurta elvytystä. Osakkeille selkeä Bidenin voitto tekisi eittämättä hyvää.

Itselläni on viime aikojen myyntien ja käteiskassan kasvattamisen myötä varattu jonkun verran paukkuja siihen, että jenkkien vaalitulos on epäselvä ja markkinat romahtavat tästä syystä. Pidän kuitenkin Bidenin voittoa todennäköisempänä.

Bidenin voittoa sekä koronarokotteen hyväksymistä (myöhemmin tässä kuussa) ennakoiden ostin nyt sitten lisää "maailma-ETF:ää". Tällainen ETF on jokaisen salkun kulmakivi. Vähän tylsä ehkä, mutta kulmakivi silti.

Omassa tapauksessa käytän maailman-indeksinä LWCR:ää, jossa on mukana "CO2-vähennys", eli poistettu yrityksiä joiden liiketoiminta tuottaa runsaasti hiilidioksidipäästöjä. Tällaisilla firmoilla ei ole kovin ruusuinen tulevaisuus. Tein tänään n. 1300 euron lisäyksen tähän, ja nyt LWCR:ää on salkussa reilun 12 k edestä. Lisääkin tätä voisi ostaa, mutta mielellään yritän tehdä näin vain selkeistä romahduksista, kuten viimeeksi keväällä.

Anyway, kohta alkaa olla aika ottaa "popparit esiin", ja seurata maailmanpolitiikan järistyksiä. Pörsseissä nämä järistykset tunnetaan myös. Itse toivon Bidenin voittoa ja loppuvuodelle isoa helpotusrallia. Katsotaan miten käy!

EDIT: Ostin myös n. 800 dollarin erän Boeingia 152 dollarin kurssiin entisten lisäksi. Ideana Bidenin voitto ja helpotusralli jota seuraa piakkoin koronarokote. Kaikki tämä tulee nostamaan Boeingin kurssia ja näkymiä. 

Osto-ohjelma jatkuu edelleen... 2 ETF-ostoa lisää

Nämä päivitykset alkavat vähän toistaa itseään. No, olen aina raportoinut ostot jotakuinkin reaaliajassa joten jatketaan perinnettä. Tämän päiväin päivitys toistaa samat ostot kuin viime perjantain merkinnässä mainittiin, nyt taas 5% halventuneilta tasoilta.

Alla tuoreet merkinnät, ostin molempia ETF:iä jälleen noin 1500 eurolla. Merkinnät tällä kertaa kpl-hinnoilla 204,5 (LWCR) ja 5,296 (2B76).

Nämä olivatkin osto-ohjelman neljännet ostot. Veikkaan edelleen että lisää tulee.

Tulen pitämään osto-ohjelmasta kiinni, nyt vaan toivotaan että käteinen riittää ettei tarvitse lainata muualta :)

Osto-ohjelma jatkuu: 2 uutta ostoa

Eilisen historiallisen laskupäivän jälkeen markkinat ovat vaihteeksi varovaisessa nousussa. Sellainen fiilis on itsellä kuitenkin, että eiköhän lasku jatku taas tänään iltaa kohti tai viimeistään ensi viikolla.

Nousuavauksesta huolimatta ehdin poimia osto-ohjelman mukaisesti 1500 euron erät Automation & Robotics -ETF:ää 5,62 e/kpl ja LWCR:ää 215,85 e/kpl. Molemmat olivat juuri osto-ohjelman kolmansien osto-tasojen alapuolella. Alla päivitetty osto-ohjelman taulukko.

Täytyy sanoa, että osto-ohjelma tuo mukavasti mielenrauhaa hurjan turbulenssin keskellä. Samalla se pakottaa ostamaan, vaikka muuten pelottaisi. En ihmettelisi, jos joutuisin esimerkiksi tänään tekemään seuraavatkin sijoitukset, sillä 5% lasku tuntuu olevan ihan jokapäiväistä arkea nykyään...

Osto-ohjelmat kohti tuntematonta pohjaa: Maailmanindeksi & robotiikka

Maailmantalous ja osakemarkkinat ovat kohtaamassa finanssikriisin kokoluokkaa muistuttavan shokin. Tällä kertaa shokin syy on hyvin erilainen, mutta vaikutukset markkinoilla samaa luokkaa. Taloudellinen toimeliaisuus laskee massiivisesti kun matkustusrajoituksia lanseerataan, liiketoimintoja ja työpaikkoja suljetaan, ja tapahtumia perutaan. 

No, jos rehellisiä ollaan, niin eihän tällaista ollut edes finanssikriisissä. Siinä vaiheessa kun ihmisten terveys on uhattuna, niin ollaan valmiita isoihin uhrauksiin. Ja samoin pörsseissä paniikki vahvistuu taloudellisten vaikutusten lisäksi myös yleisen tunnelman mukana.

´Tällaisen hurjan volatiliteetin aikana itseäni rauhoittaa selkeä suunnitelma. Tässä tapauksessa sellainen on riittävä käteiskassa ja osto-ohjelma laskeviin kursseihin. Kuten edellisessä postauksessani jo pohdiskelin, aloitan osto-ohjelman kahdella ETF-tuotteella:

Amundi Index Equity Global Low Carbon (LWCR): Markkina-arvopainotettu maailmanindeksi (kehittyneet markkinat) josta on vähennetty hiiliriskisiä yrityksiä. Tällä pääsee mukaan markkinoiden isoihin ilmiöihin ja myös FANG:ien kyytiin kun aikanaan nousevat.

iShares Automation & Robotics (2B76): Mielestäni mielenkiintoisin sektori lähitulevaisuudessa. Laajasti hajautettu portfolio. Ja laskenut tosi rajusti.

Osto-ohjelman aloituspisteenä toimivat edellisessä postauksessa toteutuneet ostotasot. Tuossa vaiheessa markkinat olivat tulleet alas jo n. 15-20 % huipuistaan, ja nyt sitten jatkossa teen ostoja 5% välein. Ostot tulevat olemaan joka kerta 1500 euroa/erä kumpaankin ETF:ään.

Osto-ohjelman kooste näkyy alla. Tulen päivittämään tätä taulukkoa sitä mukaa kun/jos osto-ohjelma etenee. Kuten taulukosta näkyy, osto-ohjelman toinen taso alitettiin tänään, joten tein 1500 euron kokoiset ostot molempiin ETF:iin. Osta 2B76 osalta toteutui hintaan 5,71 e/kpl ja LWCR osalta 222,7 e/kpl. Molemmat olivat aamusta hirmuisissa laskulukemissa, myyntilaitaa riitti :)

Yllä kuvattu osto-ohjelma riittää aina siihen asti että molempien kurssit puolittuvat osto-ohjelman aloitustasosta. Huomionarvoista on että alkutasokaan ei ole missään huippujen lähellä, vaan 15-20% pudotusten jälkeen. Uskoisin että tällä ohjelmalla pääsen onkimaan pohjat.

Osto-ohjelman toteuttaminen kokonaisuudessaan vaatii näiden ostojen jälkeen vielä 36000 euroa. Jollei ihan pohjille asti jouduta hyvin nopeasti, käteisen pitäisi riittää. Laitoin myös korkosijoitukset suunnitellusti myyntiin (Evlin yrityslainarahasto ja DXSU), joista saan vajaat 12000 euroa käteisen puolelle pienellä tappiolla. Nyt on siis sotakassa valmiina hirmuisen pudotukseen. Pidetään tuoleista kiinni!

Oletteko muut nyt myös ostoksilla vai edelleen "wait-and-see"?

Nyt petti pokka - aloitin ostot

Markkinoilla on menossa taas massiivinen laskupäivä. Asiaa seuraavat tietävät mistä rytinä johtuu joten näitä ei tarvinne paljoa kertailla (Coronavirus, öljyn hinnan romahdus, jne).

Tähän asti pystyin pidättäytymään ostoista, mutta en enää. Ostin 6,24 euron kappalehintaan iShares Automation & Robotics -ETF:ää 1500 euron erän. Tämä ETF olikin tänään yli 7% laskussa, joten kyse on todella massiivisesta teurastuksesta markkinoilla. Lisäksi ostin n. 1200 eurolla maailma-indeksiä LWCR ETF:n kautta (hintaan 239,8 e/kpl). Tämäkin oli yli 5% laskussa ostohetkellä. Melkoista!

Automaatio & robotiikka on tulevaisuuden avainsektori, joten tämä ETF on mukana lisäostoissa vastakin jos (vai kun?) markkinat jatkavat laskuaan. Samoin maailmaindeksiä "hiilikorjattuna" trackaava LWCR on mukana tässä osto-ohjelmassa. Toteutan tässä siis kylmän viileästi toissa viikolla ideoimaani ostosuunnitelmaa.

Jatkossa ajattelin mennä näiden kahden ETF:n kanssa pohjia kohti, lisäostoja mahdollisesti 5% välein. Laskua saattaa tulla vielä todella isosti, eli yritän olla innostumatta liikoja jotta käteinen ei lopu kesken. Seuraavien ostosten yhteydessä voisin lanseerata osto-ohjelmalle tasot näiden suhteen.

Mites muilla menee - oletteko osto- vai myyntilaidalla? Vai katsomon puolella? :)

Rahat Amer Sportsista kohta tilillä

Amer Sportsin pörssitiedotteen mukaan Mascot Bidco Oy:n tekemä ostotarjous on mennyt läpi (eli 90 % raja on ylittynyt). Tämä tarkoittaa omalta osaltani sitä että rahat osakkeista tulevat tililleni loppukuusta.

Amer Sports oli minulle todella onnistunut sijoitus, kuten jo syyskuussa kirjoitin ostotarjouksen läpimenoa ennakoiden. Ostin Amer Sportsia 168 kpl hintaan 4,76 e/kpl vuonna 2009. Saan näistä osakkeista 168 x 40 = 6720 euroa. Voittoa tästä on lähes 6000 euroa! Mielelläni olisin pitänyt omistuksessa pidempäänkin, mutta näillä mennään.

Verojahan tästä napsahtaa aika suolaisesti, niinkuin toki voitoista pitääkin. Tein yhden "verotusmyynnin" tähän liittyen ja laitoin Consti-omistukseni lihoiksi. Tästä kirjautui tappioita 560 euroa.

Lisäksi tulevia "ylimääräisiä" rahoja ajatellen tein kaksi salkkua täydentävää ETF-sijoitusta, yhteensä 4000 euron edestä. Ostin lisää iShares Ageing Population -ETF:ää (2B77) sekä LWRC-ETF:ää joka sijoittaa kehittyneiden markkinoiden yleisindeksiin, mistä on poistettu hiiliriskiä sisältävät yritykset.

Uusi vuosi, uusi osto-ohjelma: LWCR

Tavoitteenani on puolen miljoonan salkku viidessä vuodessa, ja kuten ko. bloggauksen keskusteluissa kävi ilmi, tämä vaatii merkittäviä lisäsijoituksia. Minimitavoitteena on 2000 euroa sijoituksia per kuukausi. Omalta osaltani tästä hoituu toinen puoli kuukausittaisella ETF-säästämisellä ja toinen tonni sitten tulee erilaisista lisäsijoituksista.

Tänä vuonna ja jatkossakin tulen siten tekemään lisäsijoituksia varsin usein. Nyt markkinamyllerryksen keskellä mukava tapa tehdä lisäsijoituksia on erilaiset osto-ohjelmat, jossa ostetaan valittua arvopaperia laskevaan kurssiin. Minulla näitä osto-ohjelmia menossa tällä hetkellä kaksi (kts. merkintä).

Aloitin tänään uuden osto-ohjelman LWCR-ETF:ään. Kyseessä on globaali, kehittyneille markkinoille sijoittava ETF, joka seuraa MSCI World Low Carbon Leaders -indeksiä. Kyseinen indeksi on MSCI World -indeksin ala-indeksi, joka sisältää markkina-arvopainotettuna 23 kehittyneen markkinan yrityksiä, joista on poistettu merkittävää hiiliriskiä sisältävät yritykset. Edellä linkitetystä indeksin kuvauksesta löytyy tarkempi metodologia. Viimeisen kahdeksan vuoden aikana tämä indeksi on peitonnut pienellä marginaalilla MSCI World -pääindeksin. Oma ajatukseni on että tulevaisuudessa hiiliriskin välttely korostuu entisestään, joten tämä ETF on hyvä tapa sijoittaa laajasti kehittyneille markkinoille.

ETF:n koko nimi on monimutkaisesti muotoiltu "Amundi Index Equity Global Low Carbon - UCITS ETF". Total expense ratio (TER) tässä on 0,25% pa ja osingot uudelleensijoitetaan.

Markkina-arvopainotuksesta kun on kyse, niin USA:n painoarvo on yli 61%. Kaukana perässä tulevat sitten Japani (8%), UK (5%), Ranska (4%) ja Kanada (4%). LWCR:ää saa ostettua Xetrasta, ja se on mielestäni paras tätä indeksiä trackaava ETF mitä suomi-sijoittaja voi ostaa (jenkkipörssistä löytyisi mm. CRBN ja LOWC ETF:t, jotka ovat samantyyppisiä).

Tämän päivän osto oli n. 1500 euron kokoinen: 7kpl LWCR:ää kurssiin 214,4 e/kpl. Osto-ohjelma noudattaa 5% pudotuksia indeksissä ja näyttää tältä:

• 1. ostotaso: 203,7 euroa
• 2. ostotaso: 193,5 euroa
• 3. ostotaso: 183,8 euroa
• 4. ostotaso: 174,6 euroa
• 5. ostotaso: 165,9 euroa

Nyt vain odottelemaan markkinoiden droppaamista, niin pääsee ostamaan tätä lisää :)

Low Carbon indeksi -ETF europörssistä?

Globaali low carbon -indeksi on mielestäni mainio sijoitusidea (kts. aiempi sijoituscase tästä). Ideana on globaalisti hajautettu markkina-arvopainotus, mutta josta on poistettu yritykset joissa on "hiiliriskiä". Tulevaisuudessa runsaasti hiilipäästöjä aiheuttavat yritykset ovat todennäköisesti ahtaalla, vaikka tämän hetken Trump-todellisuus ei sitä tuekaan.

Aiemmin olin löytänyt tähän sijoituscaseen mainion iSharesin ETF:n tikkerillä CRBN. Kuten tiedämme, tällä hetkellä jenkkipörssit ovat ikävä kyllä kiinni suomalaiselta retail-sijoittajalta sääntelysotkujen takia. Olenkin etsinyt CRBN:lle korvaajaa.

Nyt löysin Xetrasta melko hyvän vaihtoehdon tikkerillä LWCR. Kyseisen ETF:n koko nimi on "Amundi Index Equity Global Low Carbon UCITS ETF DR" (kts. informaatiosheet tästä). 

Total expense ratio (TER) tässä on 0,25% pa, ja osingot uudelleensijoitetaan. Verrattuna CRBN:ään jossa TER oli 0,2% mutta osingot maksetaan ulos, on tämä hieman edullisempi veroseuraamusten takia. 

Merkittäviä erojakin löytyy. CRBN seuraa "MSCI ACWI Low Carbon Target" -indeksiä, siinä missä LWCR seuraa indeksiä "MSCI World Low Carbon Leaders Index". Näissä on erona taustaindeksi, mistä hiiliriskiset yritykset on poistettu. Ensin mainittu sisältää myös kehittyvät markkinat, siinä missä jälkimmäinen pelkästään kehittyneet. Suurimmat sijoitukset ovat joka tapauksessa samoja isoja jenkkiyhtiöitä markkina-arvopainotuksesta johtuen. Toinen ero on se, että LWCR on swap-pohjainen ETF, joita pidetään korkeampiriskisinä kuin fyysisesti replikoituja ETF:iä, kuten CRBN.

LWCR:ää parempaa globaalisti hajautettua low carbon -ETF:ää en ole onnistunut löytämään. Jos muita vaihtoehtoja löytyy europörsseistä niin kuulisin niistä mielelläni? Seuraavassa laskusuhdanteessa olisi nimittäin mielessä ostaa LWCR:ää tai vastaavaa ihan merkittävä summa.