Vuoden 2015 tilinpäätös

Vuosi 2015 on paketissa. Sijoitusten puolesta meno oli lopulta melko tasaista menoa, vaikka vuoden aikana reilua heiluntaa osakemarkkinoilla tapahtuikin. 

• Uusi sijoitettu pääoma vuoden 2015 aikana: 12204 euroa / 1017 euroa per kk 
  
• Käteiskassa: 1300 euroa --> 10000 euroa

Siinä missä viime vuonna uusi sijoitettu pääoma jäi melko pieneksi (5646 euroa), tänä vuonna tahti oli huomattavasti parempaa. Uusia sijoituksia tuli tehtyä yli tuhannen euron kuukausitahdilla ja lisäksi käteiskassa tulevia ostoksia varten on kasvanut lähes nollista kymppitonnin kokoiseksi. Vuosi oli itselleni ja perheelleni melko "normaali" eli mitään isompia rahanmenoja ei ollut. Tästä syystä sain näinkin hyvin rahaa säästöön. Koska pidän markkinoita jo melko kalliina, olen tyytyväinen siitä että maltoin kasvattaa käteiskassaa ostoja odottelemaan. 

• Pääoman kasvu yhteensä: 19250 euroa (15,5 %)  
• Tuotto: 7046 euroa arvonnousua, 1847 euroa osinkoja (verojen jälkeen) 
• Tuotto-%: 5,2 % (6,5 % osinkojen kanssa)

Salkun pääoma kasvoi lähes 20 tuhatta euroa, josta arvonnousua oli noin kolmannes. Osingot jatkoivat maltillista kasvua viime vuoden 1633 euroon verrattuna. Salkun tuotto oli maltillinen 5,2 % (6,5% osinkojen kanssa). Tämä häviää OMX-H:n n. 11 %:lle, mutta peittoaa esimerkiksi nollille jääneen S&P500:sen. Tästä näkyy hyvin se, että salkkuni on erittäin laajalti hajautettu ja tuotto on jossain hyvin ja huonommin menestyneiden indeksien välillä.

Alla on kuvattu sijoitusteni arvonkehitys vuodesta 2008 lähtien. Salkun markkinahinta on tällä hetkellä n. 143 Keuro:ssa ja hankintahinta reilut 109 Keuroa. Lisäksi realisoituneet osingot ja tuotot/tappiot ovat tulouttaneet salkusta yhteensä n. 6000 euroa.


Salkun allokaatio on kuvattu alla. Se on lähellä tavoitellokaationi kategorioita muuten, mutta korkosijoitukset ovat alipainossa (tavoite 20 %, nyt 3 %) ja osakepoiminnat ylipainossa (tavoite 20 %, nyt 44 %). Pidemmällä aikajänteellä tulen nostamaan korkopainon kohti 20 %:ia, ja samalla pudotan osakepoimintojen osuutta. Tähän menee vielä useita vuosia, sillä korkosijoitukset eivät juuri nyt houkuttele.



Sijoitusvuosi 2016
 
Alkaneelle vuodelle odottelen markkinoiden kääntymistä laskusuuntaan, tai vaihtoehtoisesti saman tyyppistä vuotta kuin 2015 oli. Jos ensimmäinen skenaario toteutuu, käteiskassalle tulee käyttöä. Osto-ohjelmia onkin muutamia jo odottamassa. Jos taas tasaisempi meno jatkuu, harkitsen käteiskassan nostamista 15 Keuroon tai jopa 20 Keuroon.

Mukavaa alkanutta vuotta kaikille!